Инвестиционная деятельность банков и их роль в развитии
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы работы. В условиях современной рыночной экономики без осуществления коммерческими банками инвестиционной деятельности невозможно правильное и качественное проведение активных операций. Коммерческий банк, имея в наличии свободные денежные средства, обязан не только обеспечивать их сохранность и получать значимый для своей деятельности доход, но и заботиться о диверсификации и ликвидации.
Традиционно в Российской Федерации конкурентные преимущества среди финансово-кредитных институтов по привлечению сбережений населения принадлежат коммерческим банкам. Как финансовые посредники банки в денежно-кредитной форме удовлетворяют потребности хозяйствующих субъектов в инвестициях, в которые трансформируются, в том числе, и сбережения населения.
Инвестиционная деятельность банков способствует получению доходов не только банками, но и общества в целом, так как стимулирование производства посредством кредитования способствует росту ВВП, следовательно, отражается на р
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 6
1.1. Понятие и сущность инвестиционной деятельности коммерческих банков 6
1.2. Понятие и состав инвестиционного портфеля коммерческого банка 15
1.3. Принципы и методы управления инвестиционным портфелем банка, пути снижения риска 23
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ИНВЕСТИЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ 31
2.1. Характеристика финансового рынка РФ 31
2.2. Анализ инвестиционной деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг 44
2.3. Анализ деятельности коммерческих банков на рынке прямых инвестиций 56
ГЛАВА 3. НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ С ЦЕЛЬЮ РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИКИ СТРАНЫ 69
3.1. Проблемы осуществления инвестиционной деятельности коммерческих банков 69
3.2. Перспективные направления развития банковских инвестиций в РФ 75
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 81
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 84
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Аскинадзи В.М. Инвестиции : учебник для вузов / В. М. Аскинадзи, В. Ф. Максимова. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 385 с.
2. Бабушкин Е.В. Особенности рынка банковского инвестиционного кредитования предприятий в РФ // Проблемы учета и финансов. – Режим доступа: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=22831437 (дата обращения 16.11.2022).
3. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. — М.: Юрайт, 2015. — 545 с.
4. Банковское дело: современная система кредитования : учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : КНОРУС, 2021 — 358 с.
5. Бондарчук О.П. Инвестиционная деятельность коммерческих банков// Экономика и социум. – Режим доступа: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=26294046 (дата обращения 16.11.2022).
6. Борисова О.В. Инвестиции в 2 т. Т. 1. Инвестиционный анализ : учебник и практикум для вузов / О. В. Борисова, Н. И. Малых, Л. В. Овешникова. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 218 с.
7. Борисова О.В. Инвестиции в 2 т. Т. 2. Инвестиционный менеджмент : учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / О. В. Борисова, Н. И. Малых, Л. В. Овешникова. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 309 с.
8. Боровкова Е..В., Борисова Е.Р. Теоретические основы инвестиционной деятельности банков на рынке ценных бумаг // Современные проблемы управления финансами компаний и финансовых институтов: cб. материалов Всерос. заоч. науч.-практ. конф. – Чебоксары. – 2019. – С. 62-65.
9. Булетова Н.Е. Оценка эффективности инновационно-инвестиционной деятельности коммерческого банка: усовершенствованный подход // Креативная экономика. – Режим доступа: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=17773058 (дата обращения 16.11.2022)
10. Варзунов А. В., Торосян Е. К., Сажнева Л. П., Анализ и управление бизнеспроцессами // Учебное пособие. – СПб: Университет ИТМО, - 2016. –112 с.
11. Ворон
Заметим, что данный метод считается затратным с точки зрения финансовой объективности. Альтернативой данной методологии является расчетная структура портфеля, где будут применяться аналитические расчеты непосредственно к портфелю ценных бумаг.
3. Формирование количественной и качественной оценки, рассматривается как обязательное условие для оценки банковского портфеля. Переходящим моментом от теории к практико-ориентированной оценке портфеля является применение финансовых инструментов, результатом которого должна стать справедливая цена портфеля [42, с.55].
Наиболее результативным направлением мероприятий по снижению инвестиционных рисков на российском рынке а