Правовой режим банковской тайны
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы курсовой работы. На современном этапе общественного развития большое значение приобретает «информация» – как фактор экономического ресурса. Информация является воплощением научно-технического или иного знания, то есть объектом заключаемых сделок. Исходя из этого, значимость информации обусловила необходимость в ее безопасности.
В современных условиях развития банковской системы России, часто поднимается вопрос о соблюдении банковской тайны, как информации конфиденциального характера. Среди источников института банковской тайны, главенствующее положение в иерархии занимает Конституция Российской Федерации. В соответствии с ч. 1 ст. 23 Конституции Российской Федерации каждый имеет право на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. Установленный законодательством правовой режим банковской тайны служит реализацией указанных конституционных положений, поскольку банковская тайна является одной из составляющих личной и семейной тайны
ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение 3
1 Теоретико-правовые основы конфиденциальной информации 7
1.1 Понятие профессиональной тайны и ее виды 7
1.2 Банковская тайна и ее характеристика 13
2 Юридическая регламентация банковской тайны 18
2.1 Субъектный состав лиц, имеющих доступ к банковской тайне 18
2.2 Ответственность лиц за разглашение банковской тайны 26
Заключение 32
Список использованных источников и литературы 34
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ
I. Нормативные правовые акты и иные официальные документы
1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. (с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 г.) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 05.11.2021).
2. Гражданский кодекс РФ от 21 октября 1994 г. № 51-ФЗ (с посл. изм. и доп. от 28 июня 2021 г. № 225-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 31.10.2021).
3. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (с посл. изм. и доп. от 1 июля 2021 г. № 262-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 05.11.2021).
4. Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 № 195-ФЗ (с посл. изм. и доп. от 11 июня 2021 г. № 200-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 05.11.2021).
5. Налоговый кодекс РФ от 31 июля 1998 № 146-ФЗ» (с посл. изм. и доп. от 2 июля 2021 г. № 305-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 05.11.2021).
6. Трудовой кодекс РФ от 30 декабря 2001 № 197-ФЗ (с посл. изм. и доп. от 28 июня 2021 г. № 220-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 05.11.2021).
7. Федеральный закон от 27 июля 2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (с посл. изм. и доп. от 28 июня 2021 г. № 225-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 31.10.2021).
8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с посл. изм. и доп. от 20 апрел
Соответственно, в зависимости от указанных категории клиентов различается и вид представляемой информации и категории субъектов, которым может быть представлена данная информация. В отношении юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, могут быть представлены справки по операциям и счетам. В отношении физических лиц могут быть представлены справки по счетам и вкладам. Информация об операциях физических лиц представляется только в отдельных случаях, специально указанных в данной статье.
В целях защиты банковской тайны законодателем устанавливается исчерпывающий перечень третьих лиц, имеющих право доступа именно к защищенным банковской тайной сведениям, а также основания и порядок такого доступа. Информация может быть предоставлена: