Контрольно-надзорные полномочия Банка России
ВВЕДЕНИЕ
Финансовая стабильность страны определяется в том числе стабильно функционирующей банковской системой. Банковское регулирование – это грамотно разработанная система мер, за счет которых государство с помощью ЦБ обеспечивает эффективность, безопасность деятельности банков, предотвращая дестабилизирующие тенденции. Одним из средств, это обеспечивающих, является банковский надзор со стороны главного банка страны – Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Обеспечение законности и правопорядка, защиты вкладчиков, предупреждение преднамеренных банкротств кредитных организаций, а также пресечение легализации доходов, полученных преступным путем, является главным направлением в механизме контрольно-надзорной функции Банка России.
ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" установлен перечень из 18 функций Банка России. Эти функции можно объединить исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Банка России. Таких функций пять:
функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
операционная функция;
информационно-аналитическая функция;
надзорная и контрольная функции.
ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» устанавливает несколько направлений контрольно-надзорной деятельности Банка России. Так, он осуществляет:
надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);
контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций;
контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах;
контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;
валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.
СОДЕРЖАНИЕ
Введение ………………………………………………………………………...
Глава 1 Банк России как орган банковского контроля и надзора ………...…
1.1 Правовая природа Центрального Банка Российской Федерации………....
1.2 Формирование контрольно-надзорных полномочий Банка России............
1.3 Правовой статус и функции Банка России…………………………………
Глава 2 Анализ эффективности контрольно-надзорной деятельности Банка России…………………………………………… …………………………….
2.1 Понятие, цели и значение контрольно-надзорных полномочий Банка России ………........................................................................................................
2.2 Формы и современные методы контрольно-надзорной деятельности Банка России …………….....................................................................................
2.3 Перспективы развития надзорной деятельности Центрального Банка Российской Федерации …………………………................................................
Заключение …………………………………………………………………...…
Список использованных источников ………………………………………….
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1 Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 01.07.2020 N 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ, 01.07.2020, N 31, ст. 4398.2 "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 16.04.2022, с изм. от 17.05.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 27.04.2022)
2 Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (с изм. И доп., вступ. в силу с 12.04.2022) // КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/ (дата обращения: 9.05.2022)
3 Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изменениями и дополнениями от 30.12.2021 № 484-ФЗ) // Гарант: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: https://www.garant.ru/ (дата обращения: 12.05.2022)
4 Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 30 января 2013 г. N Ф02-6254/12 по делу N А78-5190/2012 // КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/ (дата обращения: 11.05.2022)
5 Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О "По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/ (дата обращения: 11.05.2022)
6 Статья Пастушенко Е.Н., Земцов А.С. О правовом статусе Центрального Банка РФ: тенденции законодательного регулирования и судебной практики// СПС «КонсультантПлюс» // КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/ (дата обращения: 11.05.2022)
7 МЕЖДУНАРОДНЫЙ НАУЧНЫЙ ЖУРНАЛ «ИННОВАЦИОННАЯ НАУКА» No02-2/2017 ISSN 2410-6070
8 Боровкова В.А. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник и практикум для вузов / под редакцией В. А. Боровковой. — 6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 375 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-15014-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/491051 (дата обращения: 15.05.2022)
9 Боровкова В.А. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник и практикум для вузов / под редакцией В. А. Боровковой. — 6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 189 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-15015-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/491052 (дата обращения: 15.05.2022)
10 Горбунова Е.Ю. Финансовое право : Учеб. по финансовому праву для студентов вузов, обучающихся по специальности 021100 "Юриспруденция" / [О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева, Э.Д. Соколова и др.] ; Под ред. Е.Ю. Грачевай, Г.П. Толстопятенко. - М. : Проспект, 2003 (АООТ Твер. полигр. комб.). - 532 с. : схем., табл.; 21 см.; ISBN 5-98032-015-6 (в пер.)
11 Жуков Е.Ф. Банковское дело : учебник для бакалавров / Е. Ф. Жуков [и др.] ; под редакцией Е. Ф. Жукова ; ответственный редактор Ю. А. Соколов. — Москва : Издательство Юрайт, 2015. — 591 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-9916-1978-3. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/382396 (дата обращения: 31.05.2022).
12 Иванов В.В. Банки и банковские операции : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под редакцией Б. И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 189 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-00095-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/489950 (дата обращения: 28.05.2022)
13 Кудишин Е.С. Формы и виды контрольно-надзорной деятельности Центрального Банка России как мегарегулятора финансового рынка / Е. С. Кудишин. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2020. — № 47 (337). — С. 312-314. — URL: https://moluch.ru/archive/337/75438/ (дата обращения: 22.05.2022)
14 Мартыненко Н.Н. Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 368 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-08470-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/490824 (дата обращения: 15.05.2022)
15 Мартыненко Н.Н. Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 217 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-08398-9. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/490823 (дата обращения: 15.05.2022)
16 Пеганова О.М. Банковское дело : учебник для вузов / О. М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 574 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-14268-6. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/489378 (дата обращения: 15.05.2022)
17 Попондопуло В.Ф. Банковское право : учебник и практикум для вузов / В. Ф. Попондопуло [и др.] ; под редакцией В. Ф. Попондопуло, Д. А. Петрова. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 405 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-04868-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/489290 (дата обращения: 15.05.2022)
18 Рождественская Т.Э. Банковское право : учебник и практикум для вузов / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов, А. В. Шамраев. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 479 с. — (Бакалавр и магистр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-15467-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/507495 (дата обращения: 28.05.2022)
19 Салин В.Н. Банковская статистика : учебник и практикум для вузов / В. Н. Салин, О. Г. Третьякова. — Москва : Издательство Юрайт, 2022. — 215 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-9916-9627-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://ezpro.fa.ru:3217/bcode/489231 (дата обращения: 15.05.2022)
20 https://cbr.ru/ Официальный сайт «Центрального Банка Российской Федерации»
Превентивная функция — выражает способность надзора располагать специальным инструментарием, регулирующим процесс вхождения кредитных институтов в банковскую среду и их деятельность. Данная функция предполагает обеспеченность надзорного органа регулятивными нормами и требованиями к кредитным институтам, достаточным для того, чтобы формировать и поддерживать стабильность банковской системы.
Контрольная функция — призвана выявлять отклонения в соблюдении регулятивных норм и требований, причины их возникновения, эффективность действий надзорного органа и кредитного института по предотвращению и устранению возникающих проблем. Основным инструментом, сопровождающим контроль, являются проверки кредитного института на месте.
Сигнализирующая функция — выражает способность надзора обладать диагностическим инструментарием, позволяющим своевременно выявлять негативные тенденции в деятельности банков и принимать меры надзорного реагирования. Данная функция сигнализирует в надзорный орган и непосредственно в банк о возникающих проблемах и побуждает их к активным действиям. Для реализации этой функции надзорный орган должен располагать специальной информационно - аналитической системой мониторинга финансового состояния банков и мер надзорного реагирования.