Особенности влияния цифровой валюты на мировую экономику (на примере Китая)
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность работы очень высока, финансы один из важнейших атрибутов рыночной экономики. Во многом стабильность экономического развития страны зависит от степени функционирования денежной системы. Эпидемия коронавируса привела к увеличению выпуска криптовалют, а также поспособствовала увеличению транзакций с использованием виртуальных денежных единиц. В настоящее время мировой экономике, как никогда, требуется платежный инструмент, позволяющий производить платежи быстро, дешево и без лишних посредников, таких как Visa или Mastercard. Китай уже тестирует «цифровой юань», а США, Великобритания, Франция, Южная Корея и другие страны развивают свои цифровые валюты. Государственные цифровые валюты могут ускорить проведение платежей, увеличить объемы транзакций и тем самым повысить уровень ВВП.
Объектом данного исследования являются цифровые валюты. Предметом исследования является роль и место КНР на рынке валют в эпоху цифровизации
Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ЦИФРОВИЗАЦИИ И МИРОВОЙ ОПЫТ ВНЕДРЕНИЯ ЦИФРОВЫХ ВАЛЮТ 6
1.1. Предпосылки появления цифровых валют 6
1.2. Место и роль виртуальных валют в мировой платёжной системе 8
1.3. Мировой опыт внедрения цифровых валют 20
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ВЛИЯНИЯ ЦИФРОВОГО ЮАНЯ НА ЭКОНОМИКУ КНР 29
2.1. Особенности цифровой валюты КНР: масштабы внедрения и механизмы функционирования 29
2.2. Риски внедрения цифрового юаня и их оценка на основе использования модели Альтмана 32
2.3. Количественная оценка влияния цифрового юаня на экономику КНР на основе использования методики регрессионного анализа 36
ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ ВНЕДРЕНИЯ ЦИФРОВОГО ЮАНЯ И ЕГО ВЛИЯНИЕ НА ЭКОНОМИКУ КНР 45
3.1. Внешнеэкономические вызовы КНР 45
3.2. Оценка перспектив внедрения цифрового юаня на основе проведения количественной оценки его эффективности 51
3.3. Качественная оценка эффективности внедрения цифрового юаня на основе методики SWOT – анализа 54
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 60
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 63
ПРИЛОЖЕНИЯ 66
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Ситник А.А. Цифровые валюты Центральных банков // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина. 2020.
2. Андрюшин С.А. Цифровая валюта Центрального банка как третья форма денег государства // Актуальные проблемы экономики и права. 2021
3. Агеев А. И. Криптовалюты, рынки и институты / А. И. Агеев, Е. Л. Логинов // Экономические стратегии. – 2018
4. Финансы России в условиях социально-экономических трансформаций: коллективная монография/под ред. М.А. Эскиндарова, В.В. Масленникова. - Москва: Прометей, 2022
5. Чеканов Петр Евгеньевич ПЕРСПЕКТИВЫ И РИСКИ ЭМИССИИ ЦИФРОВОГО РУБЛЯ БАНКОМ РОССИИ // АНИ: экономика и управление. 2021. № 2
6. Моисейцев В.В., Еремеев А.А. Цифровой юань: особенности цифровой валюты Китая // E-Scio. 2021. № 6
7. Буликов С.Н. Криптовалюта и технология блок-чейн // Теоретическая экономика. 2019. № 1
8. Киселев А. Есть ли будущее у цифровых валют центральных банков? Аналитическая записка. Апрель 2019 // URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/71328/analytic_note_190418_dip.pdf
9. Фокин Н.И., Моисейцев В.В., Цифровой юань: практические аспекты [Электронный ресурс]. - URL: https://ecanetru/news.php?id=1459
10. Толканов И.А. Правовые аспекты эмиссии и обращения криптовалют: проблемы и перспективы регулирования в России // Конкурентное право. 2019. № 3.
11. Виды криптовалютной эмиссии [Электронный ресурс]. URL: https://tehnoobzor.com/cryptolife/o-kriptovaljutah/2701-chto-takoe-emissiya-v-kriptovalyute. html#vidy.
12. Егорова М.А. Проблемы соотношения и правового регулирования криптовалюты, биткоина, цифровой и виртуальной валюты: российский и зарубежный опыт // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). 2020. № 2.
13. Малкова Ю. В., Тихонова А. В. К вопросу о налогообложении криптовалюты и цифровых активов: российский и зарубежный опыт // Экономика. Налоги. Право. 2020.
14. Кочергин Д. А., Янгирова А. И. Центробанковские цифровые валюты: ключевые характеристики и направления влияния на денежно-кредитную и платежную системы // Финансы: теория и практика. 2019.
15. Мендалиев А. В. Криптовалюта как средство платежа // Гуманитар. науч. исслед. 2019
16. Коренная А.А. Квалификация преступлений, совершаемых с использованием криптовалюты // Алтайский юрид. вестн. 2019
17. Натаниел П. Цифровое золото: невероятная история Биткойна, или как идеалисты и бизнесмены изобретают деньги заново. М: Диалектика, 2021.
18. Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru/
19. Кисаров И.В. О переходе к цифровому рублю // Вестник Тверского государственного университета. Серия: Экономика и управление. 2021.
20. НБК, Белая книга цифрового юаня 2021 https://prc.today/belaya-kniga-czifrovogo-yuanya/
21. China's Digital Yuan: An Alternative to the Dollar-Dominated Financial System// R. Bansal and S. Singh. - 2021 С. 8 URL: https://carnegieendowment.org/files/202108-Bansal Singh - Chinas Digital Yuan.pdf
22. SWIFT Sets Up JV With China's Central Bank / Reuters. - 2021 URL: https://www .reuters.com/article/china-swift-pboc-idUSL1N2KA0AK
23. Банк России (2021). Концепция цифрового рубля. Режим доступа: http://cbr.ru/Content/Document/ File/120075/concept_08042021.pdf
24. Bank of Japan (2020a). The Release of "The Bank of Japan's Approach to Central Bank Digital Currency." Press Release. 9 October. https://www.boj.or.jp/en/announcements/release_2020/rel201009e
25. Bank of England (2021d). New Forms of Digital Money. Discussion Paper. https://www. bankofengland.co.uk/paper/2021/new-forms-of-digital-money
26. Carapella F., Flemming J. (2020). Central Bank Digital Currency: A Literature Review. FEDS Notes. 9 November, Board of Governors of the Federal Reserve System. http://www.federalreserve.gov/econ-res/notes/feds-notes/central-bank-digital-currency-a-literature-review-20201109.htm
27. Козлов Д.И. Первые итоги и ближайшие перспективы реализации китайской инициативы «Один пояс, один путь» // PolitBook. 2018
28. Ашмарина Т.И., Хоружий Л.И. Сельское хозяйство и цифровой Шёлковый путь / Т.И. Ашмарина, Л.И. Хоружий // Экономика сельского хозяйства России. Выпуск № 3, 2020
29. Джан Л. Цифровая экономика Китая: возможности и риски // Вестник международных организаций: образование, наука, новая экономика. 2019.
30. ИжуЛю, Авдокушин Е.Ф. Формирование основ «цифрового шелкового пути» // Мировая экономика, 2019 г. №4
Еще одной страной, требующей нашего анализа, является Таиланд.
Целостность CBDC - это архитектура пилотного проекта BoT. Inthanon - это проект, который включает в себя сотрудничество между центральным банком и восемью крупными финансовыми институтами, а также технологическими партнерами R3 и Wipro.
В январе 2020 года BoT объявил о создании прототипа трансграничного перевода, разработанного в сотрудничестве с монетарным управлением Гонконга. Банк Таиланда хочет использовать токенизированную версию фиатной валюты Таиланда в рамках системы грантов в реальном времени, а также использовать ее для торговли межбанковскими облигациями. В четвертом пункте плана BoT по выведению цифрового банкинга на розничный рынок руководители предупреждали о необходимости тщательного рассмотрения как плюсов, так и минусов.