Инвестиционная деятельность российских банков на современном этапе
ВВЕДЕНИЕ
Банковская система Российской Федерации является одним из основных направлений развития национальной экономики. Банковский сектор относятся к сложным системам и состоит из центрального банка, коммерческих банков и различных кредитно-расчётных центров. Данный комплекс во многом определяет жизненный уровень и благосостояние населения. Финансовые рынки становятся более чувствительными к изменениям в экономической политике, международной обстановке, а также к инновационным технологиям. Это требует от банков постоянной адаптации своих инвестиционных стратегий к новым условиям, что способствует повышению роли инвестиций в их финансовой деятельности. Эффективное управление инвестициями способствует не только повышению конкурентоспособности банков, но и улучшению экономической ситуации в стране, стимулируя рост капитальных вложений в ключевые отрасли экономики, развитие инфраструктуры и инноваций.
В последние десятилетия, с учетом финансовых кризисов, изменений в законодательной
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 5
1.1 Виды и классификация инвестиционной деятельности банков 5
1.2 Характеристика источников банковских инвестиций 11
1.3 Правовое регулирование 15
2 АНАЛИЗ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ В РЕАЛЬНОМ СЕКТОРЕ РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКИ 21
2.1 Анализ инвестиционной деятельности банков 21
2.2 Формирование финансовой политики кредитной организации в кри-зисных условиях 28
3 ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ БАНКОВСКИХ ИНВЕСТИЦИЙ 38
3.1 Управление и оценка фондовым и инвестиционным риском коммерче-ского банка 38
3.2 Проблемы развития банковского инвестирования 45
3.3 Перспективы развития инвестиционной деятельности коммерче-ских банков 48
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 51
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 53
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Абдульбакиева С. И. Инвестиционная деятельность банков в России: монография / С. И. Абдульбакиева. – Пенза: МЦНС «Наука и
2. Анализ банковского сектора [Электронный ресурс]: Ре-жим доступа: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/FinDay/d2cabb41-c372-47f4-bb0a-b04def542e84/?author=profile
3. Антясов Е.А. Теоретические составляющие инвестиционной по-литики коммерческого банка: Сборник статей X Международной научно-практической конференции. г. Петрозаводск, 2023. С. 90-94. – URL: https://www.elibrary.ru/ip_restricted.asp?rpage=https%3A%2F%2Fwww%2Eelibrary%2Eru%2Fitem%2Easp%3Fid%3D50089657
4. Арсенян А. А. Развитие инвестиционной деятельности в рознич-ном сегменте финансового рынка России // Региональная и отраслевая эко-номика. 2024. №6. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/razvitie-investitsionnoy-deyatelnosti-v-roznichnom-segmente-finansovogo-rynka-rossii
5. Аузин И.С. Особенности функционирования и направления раз-вития инвестиционных банков в России. Путеводитель предпринимателя. 2022;15(3):24-29. – URL: https://doi.org/10.24182/2073-9885-2022-15-3-24-29
6. Банковская система РФ [Электронный ресурс]: Режим доступа: https://provtech.ru/about/finansovaya-gramotnost/Tema-2.1.pdf
7. Геиева Л.А., Абдулаева М.Ю. Анализ и оценка основных направлений инвестиционной деятельности коммерческих банков – // Вопросы устойчивого развития общества. 2022. № 11. С. 24-33. – URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=49915932
8. Государственное регулирование в банковской сфере – // Между-народный научный журнал "Вестник науки" 2023. – № 4 – С. 41 – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/gosudarstvenno-pravovoe-regulirovanie-otnosheniy-v-bankovskoy-sfere
9. Денежно-кредитная политика и ключевая ставка [Электронный ресурс]: Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-istochnikov-finansirovaniya-kommercheskih-organizatsiy-na-primere-krupneyshih-kommercheskih-bankov-rf
10. Дзобелова, В. Б. Инвестиционная деятельность банков: перспек-тивы развития и тенденции / В. Б. Дзобелова, А. Э. Саламова // Наука, обра-зование и бизнес: новый взгляд или стратегия интеграционного взаимодей-ствия : Сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции. Том Часть 1. – Нальчик: Федеральное государ-ственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования "Кабардино-Балкарский государственный аграрный университет имени В.М. Кокова", 2021. – С. 53-56. – EDN FRHHNH.
11. Доронин Б. А. Проблемы развития ESG-БАНКИНГА и управле-ния ESG-рисками в коммерческих банках // Kant. 2021. №4 (41). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-razvitiya-esg-bankinga-i-upravleniya-esg-riskami-v-kommercheskih-bankah (дата обращения: 13.04.2025).
12. Землячёв С. В. К вопросу о природе банковских ресурсов. // Научный вестник: Финансы, банки, инвестиции - 2021 - № 2 С. 66 – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/k-voprosu-o-prirode-bankovskih-resursov/viewer
13. Итоги работы Банка России [Электронный ресурс]: Ре-жим доступа: https://www.cbr.ru/about_br/publ/results_work/
14. Карабашева М. Р. Анализ источников финансирования коммер-ческих организаций на приме
Когда инвесторы синхронизируют свои действия на волне неоправданного оптимизма (например, из-за слухов, а не фактических новостей или корпоративных событий), это может привести к резким скачкам цен, которые затем сопровождаются значительным падением. Чтобы предотвратить такие ситуации, в 2024 году Банк России и биржи внедрили систему «коридора» для ценных бумаг третьего эшелона. Этот механизм ограничивает максимально возможный рост цен на акции в заявках на покупку, сдерживая их до уровня закрытия предыдущих торгов. Кроме того, введение дискретных аукционов, которые ограничивают агрессивные заявки, также помогло минимизировать случаи искусственного разгона цен на малоликвидные акции, сводя их к единичным эпизодам.
Из-за высоких ставок многие инвесторы стали вкладываться в паевые инвестиционные фонды денежного рынка, которые обеспечивали доходность, близкую к ключевой ставке. В результате количество таких фондов за год удвоилось (с 1