Экономико-правовое обеспечение противодействия рискам мошенничества в банковской сфере
ВВЕДЕНИЕ
В Стратегии национальной безопасности Российской Федерации в числе целей обеспечения государственной и общественной безопасности обоснованно отмечено снижение уровня преступности в экономической сфере, в том числе в финансовой.Деятельность банковских учреждений постоянно развивается и совершенствуется под влиянием инновационных процессов, происходящих процессов глобализации, информатизации, научно-технического прогресса, а также повышения квалификационных требований к профессиональным знаниям и опыту кадрового банковского состава и проводимой на данном этапе развития государственной политики. В такой ситуации особую значимость имеет изучение экономических интересов и выявление эффективных способов их защиты таких финансовых институтов, как банки. Одной из основных целей такого изучения выступает выявление угроз для экономических интересов, в целом, а также определение рисков мошенничества в банковской сфере и расширение мер противодействия им.
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
Раздел 1. Теоретические аспекты экономико-правового противодействия рискам мошенничества в банковской сфере
1 Понятие безопасности и оценка рисков в системе обеспечения экономической безопасности
2 Нормативно-правовая база обеспечения противодействия мошенничеству
3 Классификация рисков мошенничества
Раздел 2. Деятельность по противодействию рискам мошенничества ООО «Сбербанк-сервис»
1 Общая экономическая характеристика ООО «Сбербанк-сервис»
2 Инструменты и методы экономико-прававого обеспечения противодействия мошенничеству ООО «Сбербанк-Сервис»
3 Рекомендации по совершенствованию экономико-правового обеспечения противодействия рискам мошенничества им в банковской сфере
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // КонсультантПлюс [Электронный ресурс] URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/ (дата обращения: 04.06.2022).
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 26.03.2022) // КонсультантПлюс [Электронный ресурс] URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/ (дата обращения: 04.06.2022).
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022) // [Электронный ресурс] URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_law_10699/ (дата обращения: 04.06.2022).
Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ // [Электронный ресурс] URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61798/ (дата обращения: 04.04.2022).
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ // [Электронный ресурс] URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения: 04.06.2022).
Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ // КонсультантПлюс [Электронный ресурс] URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения: 04.06.2022).
Методические рекомендации Банка России от 19 февраля 2021 г. № 3-МР «По усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям» // Официальный сайт Центрального Банка РФ [Электронный ресурс] https://cbr.ru/StaticHtml/File/117596/20210219_3-mr.pdf (дата обращения: 03.06.2022).
Понятие «экономическая безопасность» дается многими исследователями, которые изучали ее сущность и особенности обеспечения. Данное понятие рассматривается как в широком плане, применимо в целом к экономической безопасности в стране, так и в более узком плане, рассматривая ее сущность касаемо конкретных институтов, учреждений. Так, В.К. Сенчагов дает следующее определение экономической безопасности, рассматривая его в широком плане: это такое «состояние экономики и институтов власти, при которых обеспечивается гарантированная защита национальных интересов, социальная направленность политики, достаточный оборонный потенциал даже при неблагоприятных условиях развития внутренних и внешних процессов» [44, С.8].Понятие экономической безопасности является составным. В нее входят такие составляющие, как продовольственная, энергетическая, промышленная, внешнеэкономическая, технологическая, а также финансовая [19, С.128].В рамках сбора и анализа материала для раскрытия выбранной темы выпускной квалификационной работы представляется необходимым привести определение экономической безопасности в узком смысле применимо к учреждениям банковской сферы.А.В. Чаплыгина понимает экономическую безопасность банковской деятельности как «состояние банка, когда он при наилучшем применении корпоративных резервов достигает устранения, падения, либо зашиты от имеющихся опасностей и угроз, либо иных неожиданных факторов и гарантирует итог целей бизнеса при конкурентной борьбе и хозяйственном риске» [47].