Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих должника, при банкротстве кредитной организации
Введение
Актуальность темы исследования. По-прежнему основными причинами кризисных явлений в банковской сфере остаются внутренние проблемы банковской системы. Большинство кредитных организаций приобретают признаки несостоятельности в результате неправомерных действий их руководителей, в том числе направленных на вывод из банка ликвидных активов. При этом следует согласиться с мнением, что данные действия не только приводят к банкротству конкретных банков, но и нарушают стабильность в функционировании всей банковской системы страны, свидетельствуя о несовершенстве законодательства и погрешностях в эффективности текущей деятельности контрольно-надзорных органов.Поэтому необходимость в стабилизации и развитии рыночных отношений, преодолении негативных правовых и экономических последствий от банкротства кредитной организации закономерно повышает интерес в том числе к такому способу защиты прав и законных интересов.
Содержание
Введение……………………………………………………………………………..3
1. Общие положения о гражданско-правовой ответственности лиц, контролирующих кредитную организацию…………………………………...10
1.1. Понятие лица, контролирующего кредитную организацию……………...10
1.2. Понятие и основания субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника, при банкротстве кредитной организации…………………………….30
2. Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих должника, при банкротстве кредитной организации………………………………………...51
2.1. Субсидиарная ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов…………………………………………………………….51
2.2. Субсидиарная ответственность за неподачу (несвоевременную подачу) заявления должника……………………………………………………………...64
2.3. Актуальные проблемы и тенденции правоприменительной практики…..74
Заключение………………………………………………………………………...79
Список использованных источников………………...………………………...86
Список использованных источников
Нормативные правовые акты
1. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 25.02.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
2. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
3. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья)» от 26.11.2001 № 146-ФЗ (ред. от 01.07.2021) // СПС «КонсультантПлюс».
4. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая)» от 18.12.2006 № 230-ФЗ (ред. от 14.07.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
5. «Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации» от 14.11.2002 № 138-ФЗ (ред. от 14.07.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
6. «Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации» от 24.07.2002 № 95-ФЗ (ред. от 11.06.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.06.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
7. «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от 28.06.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
8. «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 № 117-ФЗ (ред. от 14.07.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.08.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
9. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 28.06.2022, с изм. от 21.07.2022) «О несостоятельности (банкротстве)» // СПС «КонсультантПлюс».
10. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 14.07.2022) «О банках и банковской деятельности» // СПС «КонсультантПлюс».
11. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.05.2022) // СПС «КонсультантПлюс».
12. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ (ред. от 14.07.2022) «Об акционерных обществах»// СПС «КонсультантПлюс».
Под контролирующим должника лицом (далее – КДЛ) понимается физическое или юридическое лицо, имеющее либо имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе по совершению сделок и определению их условий (п. 1 ст. 61.10 Закона о банкротстве).При появлении у кредитной организации признаков банкротства, у контролирующих банк лиц возникает обязанность по обращению в суд с заявлением о признании организации банкротом, в отличие от кредиторов, уполномоченных органов, работников и бывших работников должника, у которых при сложившихся обстоятельствах возникает право на обращение в суд с соответствующим заявлением.При этом законодательство о банкротстве кредитных организаций, в отличие от требований закона при банкротстве иных категорий должников, расширяет список лиц, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности, посредством снятия ограничений по срокам исполнения обязанностей руководства должника. Так, по общему правилу, под признак КДЛ попадает субъект, осуществляющий руководство должником не более чем за три года до возникновения признаков банкротства. Однако в рамках дела о банкротстве банка ограничивающий срок в три года не применяется.