Особенности уголовной ответственности за кредитные мошенничества на примере региональной судебной практики
ВВЕДЕНИЕ
На сегодняшний день, мошенничество в сфере кредитования – это достаточно распространенное уголовно наказуемое деяние, общественная опасность которого масштабна и состоит в материальном ущербе.
Интересующая нас статья 159.1 УК РФ, предполагает хищение денежных средств, выдаваемые банком или иным кредитором, без дальнейшего добросовестного погашения. Данный вид преступления, связан с тем, что заемщик сообщает банку или иной кредитной организации, заведомо ложные или недостоверные данные. Главной задачей в расследовании данного преступления является установление прямого умысла у предполагаемого преступника.
Объектом исследования являются общественные отношения в банковско-кредитной сфере, связанные с выдачей кредитов физическим и юридическим лицам, оборотом наличных и безналичных денег, обеспечение стабильности, безопасности и функционирования банковской системы в целом.
Предмет данной работы – конкретные нормы, закрепляющие ответственность за совершение мошенничества
Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1 ИСТОРИКО-ПРАВОВЫЕ ПРЕДПОСЫЛКИ ЭВОЛЮЦИИ ОТЕЧЕСТВЕННОГО УГОЛОВНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ЗА КРЕДИТНЫЕ МОШЕННИЧЕСТВА 5
1.1 Дореволюционный период 5
1.2 Советский период 10
1.3 Современный период 15
ГЛАВА 2 ДИФФЕРЕНЦИАЦИЯ УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА КРЕДИТНЫЕ МОШЕННИЧЕСТВА 22
2.1 Особенности квалификации мошенничества в сфере кредитования 22
2.2 Выявление признаков уголовного наказания за кредитные мошенничества 27
2.3 Основания для привлечения к уголовной ответственности за кредитные мошенничества 31
ГЛАВА 3 АНАЛИЗ МЕТОДОВ И РЕКОМАНДАЦИЙ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ МОШЕННИЧЕСТВ НА ПРИМЕРЕ РЕГИОНАЛЬНОЙ СУДЕБНОЙ ПРАКТИКИ САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ 37
3.1 Идентификация проблем при расследовании кредитных мошенничеств 37
3.2 Приговоры судов по статье 159.1 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования по Самарской области 41
Заключение 47
Список использованных источников и литературы 51
Список использованных источников и литературы
Нормативно-правовые акты:
Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 28.01.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.01.2022 г.).) // СПС К+ (дата обращения 12.02.2022 г.).
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 (ред. от 29.06.2021) "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате". // СПС К+ (дата обращения 29.01.2022 г.).
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2002. – № 1. – Ст.1.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2002. – № 1. – С.1.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022) (ст. 819). См. также: О потребительском кредите (займе) : федер. закон от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ (ст. 3) ; О мерах по развитию системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации (вместе с «Концепцией развития системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации», «Планом подготовки проектов нормативных правовых актов, обеспечивающих развитие системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации») : постановление Правительства РФ от 11 января 2000 г. № 28. URL: https://legalacts.ru/kodeks/GK-RF-chast-2/ (дата обращения 13.02.2022).
Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (с изм. и доп., вступ. в силу с изменениями на 02.07.2021) (ред. с 13.10.2021) // СПС К+ (дата обращения 13.02.2022).
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (ред. от 06.12.2021) // СПС К+ (дата обращения 13.02.2022).
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. с 03.02.1996) (с изм. 30.12.2021) // СПС
Ложность сведений включает в себя полное несоответствие действительности, как недостоверность, наоборот, неполное несоответствие. Уголовный закон не содержит в себе никаких предпосылок для разделений данных понятий, в представленном ключе.
На основе изложенных фактов, стоит привести пример из судебной практики по Самарской области. Гражданин М. имея умысел на хищение чужого имущества, путем мошенничества, обратился в ООО МФК «Срочноденьги», с целью завладеть денежными средствами кредитора, путем предоставления заведомо ложных сведений, касаемых места его работы и соответственно своей платежеспособности. Введя Р. В заблуждение. В последствии М., предоставили денежные средства. После их получения, заемщик скрылся, не предпринимая действий, направленных на погашение кредита. Таким образом, М. совершил мошенничество в сфере кредитования, предусмотренное частью первой статьи 159.1 УК РФ, путем предоставление кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений.
Минская В.С