Оперативно-разыскная характеристика и ее значение в предупреждении и раскрытии хищений, связанных с использованием банковских карт
Введение
Актуальность дипломной работы. Хищения, связанные с использованием банковских карт в России уже давно перестали быть редкостью. Ответственность за их совершение в Уголовный кодекс РФ введена довольно давно, но еще недавно таких деяний было намного меньше, уголовные дела такого типа носили не массовый характер. Сегодня с каждым годом количество хищений, связанных с использованием банковских карт приобретает массовый характер, в связи с технологическим развитием общества и государства, а также переходом организованной преступности в дистанционный формат осуществления преступной деятельности. . В последние годы в связи с пандемией (Ковид-19) наблюдалось снижение доли социальной инженерии среди операций без согласия клиента, совершаемых через банкоматы, терминалы и импринтеры. При этом выросла доля объема операций без согласия клиента, а также доля социальной инженерии при оплате товаров и услуг в Интернете на фоне роста числа мошеннических сайтов, где используют схемы хищений, связанные с повседневной хозяйственно-бытовой деятельностью граждан (покупка продуктов питания и товаров первой необходимости, оплата мобильной связи и т.п.).В этой связи очевидно, что для наиболее оптимальной организации предупреждения, выявления и раскрытия хищений с использованием банковских карт большое значение играет исследование элементов оперативно-розыскной характеристики таких преступлений. В теории оперативно-розыскной деятельности институт оперативно-розыскной характеристики отдельных видов преступлений достаточно активно исследуется с начала 80-х годов прошлого столетия. Среди ученых внесших наибольший вклад в развитие данной теории можно отметить: Блинова Ю.С., Боброва В.Г., Волченкова В.В, Синилова Г.К., Иванова П.И., Климова И.А., Кувалдина В.П., Ларичева В.Д., Михайлова Б.П., Хромова И.Л. и многих других. В то же время научная дискуссия о сущности и содержании оперативно-розыскной характеристики преступлений до сих пор ведется. Отдельной проработки требуют вопросы исследования оперативно-розыскная характеристики хищений, связанных с использованием банковских карт, для эффективного предупреждения и раскрытия данных преступлений.
СОДЕРЖАНИЕ
ВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1 Теоретические основы оперативно- розыскной характеристики хищений, связанных с использованием банковских карт 6
1.1 Понятие и содержание оперативно-розыскной характристики хищений, связанных с использованием банковских карт 6
1.2 Элементы уголовно-правовой характеристики хищений, связанных с использованием банковских карт 18
ГЛАВА 2 Оперативно-розыскная характеристика как основа предупреждения и раскрытия хищений, связанных с использованием банковских карт 25
2.1 Отдельные аспекты оперативно-розыскной характеристики хищений, связанных с использованием банковских карт 25
2.2 каких Оперативно круг розыскная характеристика как основа для противодействия хищениям, связанным с изъятии использованием признается банковских карт 38
Заключение 54
Список использованных источников 59
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
Нормативные правовые акты
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Собрание законодательства РФ. 2014. № 31. ст. 4398.
2. Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ (ред. От 01.04.2022) «О противодействии коррупции».
3. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 09.03.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 17.03.2022) // Собрание законодательства РФ. 2001. № 52 (ч. I). ст. 4921.
4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 09.03.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 17.03.2022) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 25. ст. 2954.
5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 14.03.2022) // Собрание законодательства РФ. 1998. № 31. ст. 3823.
6. Федеральный закон от 12.08.1995 № 144-ФЗ (ред. от 30.12.2021) «Об оперативно-розыскной деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1995. № 33. ст. 3349.
7. Федеральный закон от 07.02.2011 № 3-ФЗ (ред. от 21.12.2021) «О полиции» // Собрание законодательства РФ. 2011. № 7. ст. 900.
8. Указ Президента РФ от 05.05.2014 № 300 (ред. от 01.10.2018) «О некоторых вопросах Министерства внутренних дел Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2014. № 19. ст. 2396.
9. Указ Президента РФ от 05.12.2016 № 646 «Об утверждении Доктрины информационной безопасности Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2016. № 50. ст. 7074.
10. Указ Президента РФ от 02.07.2021 № 400 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2021. № 27 (часть II). ст. 5351.
11. Федеральный закон от 23.06.2016 № 182-ФЗ «Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2016. № 26 (Часть I).
12. Постановление Правительства РФ от 30.12.2016 № 1564 «О проведении субъектами профилактики правонарушений мониторинга в сфере профилактики правонарушений в Российской Федерации» (вместе с «Правилами проведения субъектами профилактики правонарушений мониторинга в сфере профилактики правонарушений») // Собрание законодательства РФ. 2017. № 2 (Часть II). ст. 392.
13. Приказ МВД России от 16.03.2015 № 340 «Об утверждении Положения о Главном управлении экономической безопасности и противодействия коррупции Министерства внутренних дел Российской Федерации» URL: http://base.garant.ru/71801370/.
14. Приказ МВД России от 17.01.2006 № 19 (ред. от 28.11.2017) «О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений (вместе с «Инструкцией о деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений») // СПС КонсультантПлюс.
15. Указание Генпрокуратуры России №35/11, МВД России № 1 от 24 января 2020 г. «О введении в действие перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности» // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 20.12.2021).
Научная и учебная литература
16. Абоян Ю.И. Специальный субъект преступлений в сфере экономической деятельности: уголовно-правовые аспекты. Дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08 / Абоян Ю.И. - Ростов-на-Дону, 2006. - 212 c.
17. Аветисян С.С. Соучастие в преступлениях со специальным составом (теория и практика правового регулирования). Дис. … докт. юрид. наук: 12.00.08 / Аветисян С.С. - М.: 2005. - 498 c.
18. Гаухман Л.Д. Квалификация преступлений: закон, теория и практика / Гаухман Л.Д. - М.: ЗАО "ЮрИнфоР", 2013. - 576 c.
19. Егорова Н.А. Уголовно-правовые формы борьбы с коррупцией в новых экономических условиях : дис. … канд. юрид. наук. Саратов, 1996.
20. Жилкин М.Г. Преступления в сфере предпринимательской деятельности: проблемы классификации и дифференциации ответственности: монография / Жилкин М.Г. Москва: Юриспруденция, 2019. – 144 c.
21. Качкина Т.Б., Качкин А.В. Коррупция и основные элементы стратегии противодействия ей. Ульяновск, 2010.
22. Карабанов А.Л., Мелькин С.К. Современные проблемы противодействия коррупции: уголовно-правовой и криминологический аспекты. М. : Волтерс Клувер, 2010.
23. Коррупция и антикоррупционная политика : словарь / под общ. ред. Р.Р. Газимзя¬нова. Казань, 2009.
24. Краткий словарь современных понятий и терминов / общ. ред. В.А. Макаренко. М., 2000.
25. Марьина Е.В. Коррупционные преступления; отраслевое и межотраслевое согласование норм : автореф. дис. … канд. юрид. наук. Самара, 2010.
26. Масликов И.С. Юридический словарь / под ред. А.Я. Сухарева. М., 2006.
27. Сборник материалов Комитета Государственной Думы по безопасности Федерального Собрания Российской Федерации «Борьба с коррупцией: актуальные проблемы законодательного обеспечения» : сборник статей и документов. М. : Издание государственной думы, 2002.
28. Словарь-справочник по политологии. М., 2000.
29. Талапина Э.В. Комментарий к законодательству Российской Федерации о противодействии коррупции (постатейный) // [Электронный ресурс] СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 19.12.2021).
30. Устименко В.В. Специальный субъект преступления (понятие, виды, некоторые вопросы квалификации). Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08 / Устименко В.В. - Харьков, 1983. - 172 c.
31. Устинова Т.Д. Актуальные проблемы уголовной ответственности за преступления, посягающие на предпринимательскую деятельность: Дис. ... д-ра юрид. наук: 12.00.08 Москва, 2005. – 494 с.
32. Халиков А.Н. Оперативно-розыскная деятельность: учебнное пособие / А. Н. Халиков. - 2-е изд. - Москва: РИОР: Инфра-М, 2017 (печ. 2016). – 279 с.
33. Эстрин А.Я. Должностные преступления. М. : Юрид. Изд. НКЮ РСФСР, 1928.
34. Юридический словарь / под ред. А.Н. Адрилияна. М., 2007.
35. Уголовное право. Общая часть : учебник для бакалавров / отв. ред. А.И. Плотников. Оренбург : ООО ИПК «Университет», 2016. С. 13–18; Криминалистика : учебник (уровень специалитета) / под ред. А.И. Бастрыкина, Е.П. Ищенко, Я.В. Комиссаровой. М.
36. Криминалистика в схемах : учебное пособие для академического бакалавриата / А.А. Эксархопуло. – 2-е изд.
37. Криминология : электронное учебно-метод. пособие / О.Ю. Савельева. Тольятти : Изд-во ТГУ, 2019.
38. Криминология : учебник для вузов / под общ. ред. А.И. Долговой. – 3-е изд.
39. Хромов И.Л. Преступность иностранных граждан: оперативно-розыскная деятельность и кримино¬логический анализ : монография / И.Л. Хромов. М. : ИД «Юриспруденция», 2010.
40. Ларичев В.Д. Оперативно-розыскная характеристика экономических преступлений: понятие и содержание // Оперативник (Сыщик). – 2009.
41. Филимонов С.А. Проблемы борьбы с преступлениями, связанными с изготовлением с целью использования и сбыта поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт, а также иных средств платежа.
42. Лихолетов А.А. Содержание некоторых признаков объективной стороны мошенничества с использованием пластиковых карт / А.А. Лихолетов, Е.А. Лихолетов, О.А. Реш-няк // Российская юстиция. — 2018.
43. Долгих Т.Н. Ответственность за хищение денежных средств с банковской карты
Практические материалы
1. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 9 июля 2013 г. №24 «О судебной практике о делах о взяточничестве и об иных коррупционных преступлениях» // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 20.12.2021).
2. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 20.12.2021)
Научные статьи
3. Атмажитов В.М. О некоторых направлениях развития теории оперативно-розыскной деятельности / Оперативник (сыщик). № 1 (42) - М., 2015. - С. 19-27.
4. Волков А.П. К вопросу об определении понятия коррупции // Коррупция в органах власти: природа, меры противодействия, международное сотрудничество : сборник ста¬тей / под ред. П.Н. Панченко. – Н. Новгород, 2001. С. 156–176.
5. Гаухман Л. Коррупция и коррупционное преступление // Законность. – 2000. – № 6. – С. 2–6.
6. Зограбян Н.Ю. Правовая политика государства в определении возрастного признака субъекта преступления / Правовая политика: проблемы формирования: Сборник начуных статей по итогам работы круглого стола / Под ред.: Малько А.В. - Тамбов: Изд. Дом ТГУ им. Г.Р. Державина, 2010. - С. 209-218.
7. Зуйков Г.Г. Использование данных о способе совершения преступления в деятельности органов охраны общественного порядка // Труды ВШ МВД СССР. – 1968. – № 2. – С. 63.
8. Иванов П.И. К вопросу об организации оперативно-разыскной профилактики экономических и коррупционных преступлений / Оперативник (сыщик). № 2 (47) - М.: 2016. - С. 9-13.
9. Иванов С.Н. Оперативно-розыскные признаки незаконного участия в предпринимательской деятельности и основные элементы методики его раскрытия и расследования / Актуальные проблемы юридической науки и образования. Сборник научных трудов. Вып. 10 / Под общ. ред.: Кондауров Р.В. - Ижевск: Ижевск. филиал ФГОУ ВПО "НА МВД РФ", 2010. - С. 6-13.
10. Караваева Ю.С. Наказуемость общественно опасных деяний лиц, обладающих особым правовым статусом / Вестник Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации. № 1 (39) - М.: Акад. Ген. прокуратуры РФ, 2014. - С. 113-118.
11. Колесникова Е.Н. Экономико-правовые аспекты расследования преступлений, связанных с движением денежных средств и расчетов в бюджетной сфере // Финансовая экономика. – 2018. – № 7. – С. 1228-1231.
12. Коноваленко С.А. Экономические аспекты криминалистического анализа преступлений в бюджетной сфере // Colloquium-journal. – 2019. – № 3-7 (27). – С. 41-47.
13. Кудашкин А.В., Козлов Т.Д. Еще раз о правовом понятии коррупции // Современное право. – 2010. – № 6. – С. 6–10.
14. Ларичев В.Д. Предупреждение преступлений в сфере экономической деятельности / Безопасность бизнеса. № 4 - М.: Юрист, 2015. - С. 26-32.
15. Лукьянова Г.В., Пиддубривная А.Ю. Проблемы профилактики органами внутренних дел преступлений экономической направленности // Региональная экономика и развитие территорий. Сборник научных статей. Министерство науки и высшего образования российской федерации; ФГБУН «Институт проблем региональной экономики ран»; научно-исследовательский университет высшая школа экономики – Санкт-Петербург. Санкт-Петербург, 2020. С. 49-51.
16. Меркулов М.А. Особенности предупреждения экономических преступлений в бюджетной сфере // Актуальные проблемы противодействия преступлениям в сфере экономики. – 2015. – С. 201-204.
17. Мищенко Л.В., Телицын Н.А. Оперативно-разыскная характеристика преступлений экономической и коррупционной направленности: актуальные вопросы теории и практики // На страже экономики. – 2018. – № 4 (7). – С. 51-62.
18. Образцов В.А. Обстоятельства, подлежащие установлению по делам о преступлениях, связанных с профессиональной деятельностью / Закономерности преступности, стратегия борьбы и закон: Сборник материалов II международной научно-практической конференции / Отв. ред.: Толстухина Т.В. - Тула: Тульский гос. ун-т, 2005. - С. 99-102.
19. Поправко А.С. Некоторые проблемы осуществления оперативно-розыскной деятельности в области противодействия преступлениям в бюджетной сфере // Вестник Воронежского института МВД России. – 2019. – № 1. – С. 189-193.
20. Семенов С.А. Новеллы уголовного законодательства и их влияние на исполнение наказаний / Борьба с пенитенциарной преступностью: опыт, проблемы, перспективы: / Редкол.: Емельянов С.Н. - Владимир: ВЮИ ФСИН России, 2012. - С. 150-155.
21. Семенцов В.А. Проверка сообщения о преступлении и проведение оперативно-розыскных мероприятий в стадии возбуждения уголовного дела по поручению дознавателя, следователя / Библиотека криминалиста. Научный журнал. № 4 (15) - М.: Юрлитинформ, 2014. - С. 24-34.
22. Ступницкий А.Е. Вопросы совершенствования российского законодательства в области обеспечения прав и свобод человека и гражданина при осуществлении оперативно-розыскной деятельности на основе положений модельного закона "Об оперативно-розыскной деятельности" / Вестник Восточно-Сибирского института МВД России. № 1 (68) - Иркутск: ФГОУ ВПО ВСИ МВД России, 2014. - С. 21-27.
23. Тарсуков К.М. Об участии уголовного розыска в предупреждении преступлений несовершеннолетних / Совершенствование профилактической работы органов внутренних дел. Сборник материалов III Межвузовской научно-практической конференции адъюнктов и соискателей / Отв. ред.: Бойцов Б.В.; Редкол.: Горяинов К.К., Гуляев А.П., Кондратюк Л.В., Лашин Г.А., Портнов И.П., Фокин В.М.: Изд-во ВНИИ МВД СССР, 1982. - С. 3-6.
24. Факов А.М. Особенности профилактики преступлений в сфере экономической деятельности // Проблемы экономики и юридической практики. – 2021. – Т. 17. – № 1. – С. 235-238.
25. Яблоков Н.П. Некоторые проблемы криминалистики в свете сегодняшнего дня / Криминалистика - прошлое, настоящее, будущее: достижения и перспективы развития: материалы / Редкол.: Багмет А.М., Бычков В.В., Федоров А.В. - М.: Акад. Следств. комитета РФ, 2014. - С. 116-120.
26. Дюсембина Д. Н., Зотина П. С. Анализ ситуации мошенничества с банковскими картами в России и за рубежом// Потенциал Российской экономики и инновационные пути его развития Омск, 12 апреля 2016 г.
27. Смагоринский Б.П., Павленко И.Л. О современном состоянии расследованияхищений денежных средств с использованием банковских карт на территорииРоссийской Федерации.
28. Танасейчук Я. В. Мошенничество с использованием пластиковых карт.
Электронные ресурсы
29. СПС Гарант URL: www.garant.ru.
30. СПС Консультантплюс
31. Статистика и аналитика - МВД России.
32. Статистика Генеральной прокуратуры РФ URL: https:// crimestat.ru/offenses_map.
33. О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на периоддо 2015 г. (Электронный ресурс): заявление Правительства РФ от 5 апреля2011 г. № 147 п-ПВ, Центрального банка РФ от 5 апреля 2011 г. № 01-001 //СПС «КонсультантПлюс». (дата обращения 15.02.2022).
34. URL:http://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?file=p_sys/sheet013.htm - статистические данные Центрального банка росии; (дата обращения 05.01.2022).
Здесь особую актуальность сегодня приобретает «фишинг» — подмена популярных сайтов поддельными. Это связано с тем, что через такие сайты оплата производится с использованием банковских карт. Преступники настолько хорошо маскируют мошеннический ресурс под оригинальный, что распознать его с сразу не всегда может даже специалист. В этой связи стоит отметить вопросы предупреждения подобных противоправных действий. Так, практика деятельности оперативных подразделений показывает, что для предупреждения данных преступлений важно, чтобы граждане понимали, каким образом они попали на страницу мошеннического сайта. Ниобходимо проявлять внимание к предупреждениям браузера: так, при переходе на сайт с вирусами или фишингом появляется предупреждение «Сайт может угрожать безопасности вашего компьютера» или «Сайт может быть связан с ЗМЗ- мошенничеством». Не менее важно, чтобы на компьютере стоял антивирус. Злоумышленники также предлагают пользователям скачать и установить на свой телефон вредоносную программу, называя ее либо обязательным обновлением, без которого все перестанет работать, либо бесплатной версией популярной программы или игры. У мошенников две стратегии. Первая — агрессивная — быстро слить все деньги со счета; даже если пользователь через 10 минут удалит приложение, будет поздно, денежки уже ушли. Вторая — мягкая — списывать по чуть-чуть — по 100—200 руб. (и даже меньше) в месяц, но в течение длительного времени. Если человек тщательно не следит за своим балансом, не делает ежемесячную выписку со счета, он может годами не знать, что у него списываются деньги.