Криптовалюта в системе объектов гражданских прав: вопросы теории и практики

Оглавление

Введение 3

Глава 1 Развитие и правовое закрепление денежных форм, нематериальная природа денег 6

1.1 Экономическая и правовая природа денег 6

1.2 Наличные и безналичные деньги: проблемы определения тождества правовой природы 13

1.3 Электронные деньги как этап эволюции денег 24

Глава 2 Правовой режим криптовалют 30

2.1 Экономическая и технологическая природа криптовалют 30

2.2 Концептуальные подходы к правовому регулированию криптовалют 48

2.3 Правовой режим криптовалют: проблемы и перспективы 56

Заключение 72

Список литературы 77

Список литературы

1. Bitcoin Core version history [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://bitcoin.org/en/version-history. (дата обращения: 21.02.2022).
2.  Bitcoin: основные принципы и отдельные юридически значимые особенности [Электронный ресурс] // Правовая социальная сеть для юристов. - Режим доступа: https://zakon.ru/blog/2014/1/13/bitcoin_osnovnye_principy_i_otdelnye_yuridicheskiznachimye_osobennosti (дата обращения: 21.02.2022).
3. Абсолютный запрет квазиденег кажется опасным - Минюст РФ [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://to59.minjust.ru/ru/smi-o-nas/absolyutnyy-zapret-kvazideneg-kazhetsya-opasnym-do-prinyatiya-zakona- neobhodimo-nakopit (дата обращения: 21.02.2022).
4.  Бабкин А.В. Криптовалюта и блокчейн-технология в цифровой экономике: генезис развития/ А.В. Бабкин // Научно-технические ведомости: СПбГПУ. Экономические науки.- 2017. - т. 10 - № 5.- С. 9—22.
5. Бастрыкин: криптовалюты могут угрожать финансовой стабильности России [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://ria.ru/economy/20160418/1413835828.html (дата обращения: 21.02.2022).
6. Батоев В.Б. Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия/ В.Б. Батоев // Труды Академии управления МВД России. - 2017. - № 2. - С. 9-16.
7. Башкатов М. Правовая природа электронных денег/ М. Башкатов //Хозяйство и право.- 2003.- № 8. - С. 85 - 91.
8. Беларев И.А. О распределенном реестре и возможности его применения/ И.А. Беларев, А.С. Обаева // Финансы: теория и практика. - 2017 - № 21(2). - С. 94 - 99.
9.  Биткоин - термины [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://bitcoin.org/ru/vocabulary (дата обращения: 21.02.2022).
10. Биткоин — это гораздо больше чем просто денежные переводы [Электронный ресурс] // ХабраХабр. - Режим доступа: https://web.archive.Org/web/20140205040740/https://habrahabr.ru/post/205884/ (дата обращения: 21.02.2022).
11. Буркальцева Д.Д. Bitcoin: теория и практика для Российской Федерации/ Д.Д. Буркальцева // Материалы III Международного заочного конкурса научно-исследовательских работ. -2016. - С. 41- 49.
12.  Введение в «Цифровую» экономику/ А.В. Кешелава В.Г. Буданов, B. Ю. Румянцев и др.; под общ. ред. А.В. Кешелава; гл. «цифр.» коне. И.А. Зимненко. - ВНИИГеосистем, 2017. - 28 с.
13.  Винья, П. Эпоха криптовалют / П. Винья, М. Кейси. - пер. на рус.яз. - Манн, Иванов и Фербер, 2017. - 354 с.
14. Виртуальные валюты [Электронный ресурс]: Отчет ФАТФ. - Режим доступа: https: //eurasiangroup.org/files/FATF_docs/V irtualnye_valyuty_FATF_2014.pdf. (дата обращения: 21.02.2022).
15. Воронков А.В. Международный оборот квазиденежных единиц: проблемы правового регулирования / А.В. Воронков // Legal Concept. - 2017. - №3.- С.128-135.
16.  Гаврикова Г.А. Деньги, их правовой статус и роль в жизни общества/ Г.А. Гаврикова // Право и современные государства. - 2015. - №5 - C. 46-50.
17. Гокоев Р.А. Сферы применения криптовалюты и возможности замещения денег/ Р.А. Гокоев // Международный научный журнал «Символ науки». - 2017. - №6. - С.60 - 64.
18.  Гражданское право. В 2 т. Т. 1. Учебник / Под ред. Е.А. Суханова.— М.: Издательство БЕК, 1994. — 384 с.
19.  Еражданское право. Ч. 1: Учебник.- 3-е изд. / Под ред проф. А. П. Сергеева, проф. Ю. К. Толстого.- М. : ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005. — 776 с.
20. Дельцова Н.В. Денежные суррогаты в российской федерации: прошлое, настоящее, будущее / Н.В. Дельцова // Вестник Калининградского Филиала Санкт-Петербургского Университета МВД России. - 2016. - № 1 (43). - С. 164-166.
21. Дельцова Н.В. Многообразие денежных суррогатов в природе или в чем заключается свобода выбора? / Н.В. Дельцова // Вестник Пермского Национального исследовательского политехнического Университета: Социально-экономические науки. - №3. - 2017. - С. 241-245.
22. Денежная масса М2 (национальное определение) [Электронный ресурс] // Центральный банк Российской Федерации. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=ms&pid=dkfs&sid=dm (дата обращения: 21.02.2022).
23. Деньги и ценные бумаги [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://for-expert.ru/book_gp/50.shtml (дата обращения: 21.02.2022).
24. Ефимова Л. Г. Правовые проблемы безналичных денег / Л. Г. Ефимова // Хозяйство и право.-1997.- № 2. - С. 28-49.
25. Из чего состоит Биткоин и сколько в нем сатоши [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cryptostate.ru/instrukcii/satoshi-i-btc (дата обращения: 21.02.2022).
26. Как я перестал бояться и полюбил денежные суррогаты [Электронный ресурс] // Правовая социальная сеть для юристов. - Режим доступа: https://zakon.ru/blog/2015/12/22/kak_ya_perestal_bespokoitsya_i_polyubil_denezhn ye_surrogaty (дата обращения: 21.02.2022).
27. Камни Раи [Электронный ресурс] // Русскоязычный информационный сайт о криптовалюте Bitcoin «БитсМедиа». - Режим доступа: https://bits.media/news/kamni-rai-bitkoin-s-ostrova-yap-vozrastom-v-1-500-let/. (дата обращения: 21.02.2022).
28.  Коростелев В.Г. Оборот электронных денежных средств: гражданско-правовые вопросы/ В.Г. Коростелев // Журнал российского права. - 2013.- № 12.- С. 130 - 134.
29. Кочергин Д.А. Место и роль виртуальных валют в современной платежной системе/ Д.А. Кочергин // Вестник СПбГУ Экономика.- 2017.- № 1.- С. 119-140.
30.  Кочергин Д.А. Современная интерпретация и классификация платежных систем/ Д.А. Кочергин // Проблемы современной экономики. - 2016.- № 1 (57).- С. 93- 96.
31.  Кузнецов В.А. О подходах в международном регулировании криптовалют / В.А. Кузнецов // Деньги и кредит. - 2016.- № 3.- С. 20-29.
32. Курбатов А.Я. Правовое регулирование электронных платежных систем по законодательству Российской Федерации [Электронный ресурс] // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
33. Кутырин М.А. Место электронных денег в системе денежных инструментов: некоторые данные к оценке рисков оборота криптовалюты и изучению проблем ее правовой регламентации/ М.А. Кутырин // Библиотека криминалиста. Научный журнал.- 2016.- №3 (26). — С. 138-147.
34.  Кучеров, Л.В. Законные платежные средства: теоретико-правовое исследование: монография / Л.В. Кучеров - Москва: Ин-т законодательства и сравнит. правоведения при Правительстве Российской Федерации, 2016. - 229 c.
35. Лагутин И.Б. Альтернативное денежное обращение и региональное (местное) денежное обращение / И.Б. Лагутин // Провинциальные научные записки - 2015. - №2. - С. 13 - 20.
36.  Лапач, В. А. Система объектов гражданских прав: теория и судебная практика [Электронный ресурс]: монография / В.А. Лапач // - Санкт- Петербург: Юридический Центр ПРЕСС, 2002. - 544 с. - гл. 2., п. 4 (Деньги) // Электронная библиотека «Все о праве» - Режим доступа: http://www.allpravo.ru/library/doc99p0/instrum2232/item2249.html обращения: 21.02.2022).
37. Лунц, Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве: изд. 2-е, испр. / Л.А. Лунц; под. ред. Е.А. Суханова. - Москва: Статут, 2004. - 350 с.
38. Марамыгин М.А. Современные подходы к трактовке функций денег/ М.А. Марамыгин, Е.Н. Прокофьева, А.А. Маркова // Вестник Омского Университета: Серия: экономика. - №2. - 2017. - С.29-40.
39. Мирзоян Р.Э. Финансово-правовая природа электронных денег [Электронный ресурс] // Электронная библиотека «CyberLeninka». - Режим доступа: https://cyberleninka.m/article/n/finansovo-pravovaya-priroda-elektronnyh-deneg (дата обращения: 21.02.2022).
40. Нам К. Правовая природа договора банковского счета/ К. Нам // Хозяйство и право. -1996.- № 7.- С. 111-113.
41. Новоселова Л.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений: автореф. дне....д. ю. н.:12.04.00 / Новоселова Людмила Александровна - Москва, 1997- 26 с.
42. Обратимые трансаксии Bitcoin [Электронный ресурс] // Хакер. Режим доступа: https://xakep.ru/2013/12/11/61745/ (дата обращения: 21.02.2022).
43. Побег в виртуальную реальность, или, как правильно использовать электронные деньги [Электронный ресурс] // Информационно-правовой портал «Еарант.ру». – Режим доступа: http: //www.garant.ru/article/526228/#ixzz5 G8EED8Ahhttp: //www.garant.r u/article/526228/ (дата обращения: 21.02.2022).
44. Попиков А.А. Криптовалюта Bitcoin как финансовый инструмент виртуальной / А.А. Попиков // Вопросы инновационной экономики. - 2016. - Т. 6. - № 2. - С. 89-106.
45. Потяркин Д. Безналичные деньги - имущество / Д. Потяркин // Хозяйство и право. - 1997. - № 3.- С. 136 - 140.
46. Правовой статус криптовалют в Японии [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://forknews.io/analitics/000304-pravovoj-status-kriptoval.html (дата обращения: 21.02.2022).
47. Просто и наглядно: Почему количество биткоинов конечно [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://golos.io/ru--bitkoin/@uanix/prosto-i-naglyadno-pochemu-kolichestvo-bitkoinov-konechno) (дата обращения: 21.02.2022).
48. Роббек А.Е. Bitcoin как явление в мировой экономике / А.Е. Роббек // Вестник СВФУ. - 2014. - №6.- С. 114-118.
49. Российские власти будут выявлять майнеров по счетам за электричество [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.vedomosti.ru/technology/articles/2018/01/26/749044-viyavlyat- mainerov-po-schetam (дата обращения: 21.02.2022).
50. Савельев А.И. Криптовалюты в системе объектов гражданских прав/ А.И. Савельев // Закон.- 2017.- № 8.- С. 136-153.
51. Савельев А.И. Комментарий на положения о регулировании операций с криптовалютами и иных отношений, основанных на технологии «Блокчейн» Декрета Президента Республики Беларусь «О развитии цифровой экономики» № 8 от 21 декабря 2017 г [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://publications.hse.ru/ (дата обращения: 21.02.2022).
52. Савельев, А.И. Электронная коммерция в России и за рубежом: правовое регулирование - Москва: Статут, 2014. - 349 с.
53. Сатоши Накамото - Биткойн: система цифровой пиринговой наличности [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_ru.pdf (дата обращения: 21.02.2022).
54. Середа А.В. Осуществление расчетов при помощи виртуальных валют в РФ: анализ первого правоприменительного опыта./ А.В. Середа // Современный юрист. - 2017.- № 2. - С. 57 - 64.
55. Сидоренко Э.Л. Криптовалюта как новый юридический феномен/ Э.Л. Сидоренко // Общество и право. - №3. - 2016. - С. 193-197.
56. Ситник А.А. Регулирование денежного обращения в Великобритании/ А.А. Ситник // Lex Russica - 2017.- № 2. - С. 166 - 183.
57. Степанова О.В. Особенности организации и направления развития криптовалютных платежных систем/ О.В. Степанова // Финансы и кредит. - 2016. - № 10. - С. 33-45.
58. Суд впервые признал криптовалюту имуществом [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.rbc.ru/finances/07/05/2018/5af0280d9a7947165a6e8c22 (дата обращения: 21.02.2022).
59. Суд Екатеринбурга отменил решение о блокировке сайтов [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://bits.media/news/sud-ekaterinburga-otmenil-reshenie-o-blokirovke-bitcoin-saytov-i-priznanii-informatsii- o-kriptovalyu/ (дата обращения: 21.02.2022).
60. Тарасенко, О.А. Платежные небанковские кредитные организации - новый субъект предпринимательской деятельности в банковской системе России [Электронный ресурс] // Правовой Центр «Правый Берег». - Режим доступа: http://www.center-bereg.ru/b4372.html. (дата обращения: 21.05.2018).
61. Тимофеев А.В. Денежные суррогаты: сущность, функции, классификация / А.В. Тимофеев // Сб. ст. научно-практической конференции Воронежский филиал МИИТ: Кафедра экономической теории и менеджмента, РОАТ МИИТ. - 2016. - С.61-68.
62. Толковый словарь Ушакова [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://ushakovdictionary.ru/word.php?wordid=75499 (дата обращения: 21.02.2022).
63. Трофимов В.В. Деньги как объект гражданских прав и предмет банковских сделок/ В.В. Трофимов // Правоведение. - №1. - 2004. - С. 37 - 48.
64. Хайек Ф. Частные деньги / Ф. Хайек. — Москва.: KOLONNA Publications, 1996. - 523 с.
65. Хидзев А.Т. Криптовалюта: правовые подходы к формированию понятия / А.Т. Хидзев // Право и современные государства. - 2014. -№ 4. - С. 15-18.
66.  Цифровые деньги и прав: опыт России [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://itsynergis.ru/pravovoj-status-kriptovalyut-v-rossii (дата обращения: 21.02.2022).
67. Чем биткоин не похож на электронные деньги [Электронный ресурс] // краудсорсинговый проект Executive.ru. - Режим доступа: https://www.e-xecutive.ru/education/glavy-iz-knig/1987843-chem-bitkoin-ne- pohozh-na-elektronnye-dengi (дата обращения: 21.02.2022).
68. Что делать, если забыл пароль от кошелька [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://crypto.pro/topic/360/chto-delat-esly-zabyl-parol-ot-koshelka (дата обращения: 21.02.2022).
69. Что такое ICO? [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://forklog.com/chto-takoe-ico/ (дата обращения: 21.02.2022).
70. Шевчук М.В. Правовая природа электронных денежных средств/ М.В. Шевчук // Юрист. - 2012. - № 12.- С. 25-26.
71. Шершеневич о биткойнах [Электронный ресурс] // Правовая социальная сеть для юристов. - Режим доступа: https://zakon.ru/blog/2017/6/27/shershenevich_o_bitkojnah (дата обращения: 21.02.2022).
72.  Шильдина М.В. Денежные суррогаты, криптовалюта и электронные денежные средства/ М.В. Шильдина // Евразийский союз ученых. - 2016. - № 30. - С. 81-82.
73.  Шкаринов И.А. Теория денег: проблемы, которые ждут решения/ И.А. Шкаринов // Журнал российского права. - 1997. - № 4. - С. 109-119.
74. Эль Петро - спасательный круг для Венесуэллы? [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://forklog.com/el-petro-spasatelnyj-krug-dlya- venesuely-ili-mnogo-shuma-iz-nichego/^aTa обращения: 21.02.2022).
Судебная практика
1. Решение Зеленогорского городского суда Красноярского края от 30 июня 2017 года № 2-479/2017 [Электронный ресурс] // Правовая база данных «РосПравосудие». - Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-zelenogorskij-gorodskoj-sud-krasnoyarskij -kraj-s/act-558959419/ (дата обращения: 21.02.2022).
2. Определение Арбитражного суда Вологодской области от 6 октября 2016 г. по делу № А13-3814/2016 [Электронный ресурс] // Арбитражный суд Вологодской области. - Режим доступа: http://vologda.arbitr.ru (дата обращения: 21.02.2022).
3. Постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 01.04.2016 по делу № А73-6112/2015 [Электронный ресурс] // Правовая база данных «СудАкт». - Режим доступа: http://sudact.ru/ (дата обращения: 21.02.2022).
4. Решение Калининского районного суда г. Уфы от 6 сентября 2017 г. по делу № 2-5050/2017 [Электронный ресурс] // Правовая база данных «РосПравосудие». Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-kalininskij- rajonnyj-sud-g-ufy-respublika-bashkortostan-s/act-558179626/ (дата обращения: 21.02.2022).
5. Решение Советского районного суда г. Орла от 3 июня 2016 г. по делу № 2-1299/2016 [Электронный ресурс] // Правовая база данных «СудАкт». - Режим доступа: http://sudact.ru/regular/doc/orpZvrnjhSQt/ (дата обращения: 21.02.2022).
6. Решение Ленинградского районного суда г. Калининграда от 26 декабря 2017 г. по делу № 2-3313/2017. [Электронный ресурс] // Правовая база данных «СудАкт». - Режим доступа: http://sudact.ru/ (дата обращения: 21.02.2022).
7. Решение Фрунзенского районного суда г. Владивостока от 22 декабря 2017 г. по делу № 2-3875/2017. [Электронный ресурс] // Правовая база данных «СудАкт». - Режим доступа: http://sudact.ru/ (дата обращения: 21.02.2022).
8. Решение Невьянского городского суда Свердловской области от 30 сентября 2014 г. по делу № 2-978/2014 [Электронный ресурс] // Режим доступа: https://bits.media/images/news/15.01.2015/bitcoin.pdf (дата обращения: 21.02.2022).
Нормативные акты
1. Конституция Российской Федерации [Электронный ресурс] // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от
23.05.2018) (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.06.2018) // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
3. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от
19.02.2018) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2018) // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
4. О национальной платежной системе [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ. // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
5. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от
07.03.2018) // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
6. О валютном регулировании и валютном контроле [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 03.04.2018) // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
7. О цифровых правах [Электронный ресурс] : Законопроект №
424632-7 // Система обеспечения законодательной деятельности (СОЗД). -Режим доступа: http://sozd.parliament.gov.ru/ (дата обращения: 21.02.2022).
8. Информация ЦБ РФ от 27.01.2014 «Об использовании при совершении сделок "виртуальных валют", в частности, биткойн» [Электронный ресурс] // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru (дата обращения: 21.02.2022).
9. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 24 сентября 2002 г. № 69 «Обзор практики разрешения споров, связанных с договором мены» [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39701/ (дата обращения: 21.02.2022).

Современное развитие криптовалют можно рассматривать как подобие существовавшего в период XIII - XIX вв. свободного банкинга, когда выпуск денег осуществлялся различным баками на конкурентной основе. Или с периодом 90-х годов в России, когда различные частные деньги (типа «немцовок») действовали на определенных территориях наравне с рублем. Подобные обстоятельства, особенно в условиях законодательного закрепления исключительности национальной валюты, представляют для нее риск и риск, соответственно, для государственной власти, степень влияния которой во многом зависит от установленной валюты. В то же время исключение из оборота подобных «денежных суррогатов» не представляет для государства большого труда, поскольку достаточно ограничить деятельность соответствующих эмиссионных центров, что приведет к обесцениванию выпущенных ими денежных знаков. Однако в отношении криптовалют такой (единственный) подход не работает.  Даже если ограничить деятельность крупного майнера, приостановить работу всего его оборудования, система по-прежнему будет работать, криптовалюта по-прежнему будет храниться в реестре, и ею по-прежнему можно будет воспользоваться, ведь существует масса других системных узлов, которые совместными усилиями обеспечивают существование конкретной криптовалюты. Ограничить деятельность всех узлов невозможно, поскольку они не идентифицированы, их местоположение не известно заранее. В связи с этим внимания заслуживает метод, который собираются использовать для определения местоположения майнеров в России: майнеров будут определять по инцидентам превышения лимитов электроэнергии. Сомнительная эффективность данной затеи, конечно, не препятствует ее реализации, тем более что для государства на кону стоят потенциально невыплаченные налоги. Если все же представить ситуацию, когда на территории России майнинг станет запрещен и удастся каким-либо образом максимально ограничить эту деятельность, то даже в таком случае, использование криптовалют на территории России не прекратится, поскольку будут существовать другие узлы по всему миру, которые, между прочим, станут чувствовать себя гораздо легче за вычетом конкурентов в лице российских майнеров.