Типичные способы преступлений, связанных с использованием банковских пластиковых карт в сфере ПОД/ФТ
ВВЕДЕНИЕ
В настоящее время удельный вес преступлений против собственности достигает отметки около шестидесяти процентов, и как следует из материалов следственной и судебной, практики ежегодно, среди всех преступлений.
Мошенничество – неправомерные действия, за которые предусмотрена уголовная или административная ответственность [1, 264 с.]. От других имущественных преступлений мошенничество отличается тем, что потерпевший добровольно отдает свое имущество преступнику вследствие обмана или злоупотребления доверием, которые вводят жертву в заблуждение. При этом существует большое количество способов осуществления мошенничества [7, 104 с.]. Следует также иметь ввиду, что для преступлений этой категории свойственен серийный характер [11, с. 4-5.].
Согласно отчету Министерства внутренних дел Российской Федерации по состоянию преступности за 2020 год, преступления, связанные с мошенничеством, по своему удельному весу занимают второе место после краж. Всего на преступления, связанные
Оглавление
ВВЕДЕНИЕ3
СТАТИСТИКА5
СПОСОБЫ МОШЕННИЧЕСТВА7
1.Оффлайн7
2.Скимминг8
3.Фишинг9
4.Сайты-зеркала.10
5.Превышение полномочий сотрудниками банка11
ЗАКЛЮЧЕНИЕ12
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ13
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Бедрин С.И. Криминалистическая методика расследования отдельных видов преступлений: учебное пособие. – Том 1. – М., 2002. – 264 с.
Ермаков С.В. Уголовная ответственность за незаконное образование юридического лица через подставных лиц и незаконное использование документов (статьи 173.1, 173.2 УК РФ) // Вестник Московского университета МВД России. 2012. № 5. С. 126129.
Ермаков С.В. Производство процессуальных действий на стадии возбуждения уголовного дела // Молодой ученый. 2020. № 25-1 (129). С. 17-18.
Ермаков С.В., Макаренко М.М. Расследование хищений бюджетных средств, совершаемых при государственных закупках // Вестник Московского университета МВД России. 2015. № 11. С. 152-156.
Ермаков С.В., Макаренко М.М. Квалификация и расследование посягательств на бюджетные средства: учебное пособие. Москва, 2013. 76 с.
Иванов Д.А. Защита следователем прав и законных интересов юридических лиц, потерпевших от преступлений. Дисс… канд. юрид. наук. Москва. 2008. – 213 с.
Корнелюк В.С. Расследование хищений чужого имущества: Учеб. пособие / Под ред. А.П. Резвана, M.B. Субботиной. - Волгоград: ВА МВД России, 2001. - 104с.
Макеева Н.В. Специалист на досудебных стадиях уголовного процесса: лекция / Калининград, 2003. – 28 с.
Макеева Н.В. Становление и развитие экспертно-криминалистической службы органов внутренних дел: учебное пособие. - Калининград, 1998. - 52 с.
Макеева Н.В. Становление и тенденции развития экспертно-
криминалистической службы органов внутренних дел: Автореф. дисс. ... к.ю.н. 12.00.09. - Москва, 1999. - 23 с.
Пушкарев В.В. Особенности розыскной деятельности следователя по делам о серийных преступлениях // Российский следователь. 2020. № 11. С. 4-5.
ущерба за 2020 год возрастает до 12 миллиардов рублей, однако эта сумма может не совпадать с действительным положением вещей, и представляет собой лишь примерный подсчет на основании непроверенных данных.
Столь колоссальная разница между официальной суммой и подсчетами экспертов объясняется тем, что, во-первых, банки, ставшие жертвами мошенников, нередко отказываются это афишировать и фиксировать преступления в органах, поскольку репутационный урон в случае огласки может оказаться больше урона от мошенников;
во-вторых, если потерпевшими от мошенников оказываются непосредственно клиенты банков, как физические, так и юридические лица, то они также зачастую не регистрируют факт произошедшего мошенничества по трем наиболее распространенным причинам:
1. Они в первую очередь обращаются в банк, и тот берет на себя покрытие ущерба во избежание репутационного урона, а также в соответствии с Федеральным Законом от 27 июня 2011 года №161-ФЗ