Отличительные особенности подпольных банковских систем таких, как «хавала», «фей чьен», от международных систем расчета
Введение
В финансовом мире наравне с международными системами расчетов существуют системы неофициальных переводов денежных средств. Они не обладают прозрачностью и не подвержены государственному регулированию. С каждым годом привлекательность таких систем растет среди рабочих эмигрантов, однако стоит отметить, что не только они пользуются ее, большой интерес есть и у людей связанных с незаконной деятельность потому, что одной из особенностью этих систем является анонимность.
Список литературы
Словарь экономических терминов // журнал Investоpedia: официальный сайт. – 2022 – URL: https://www.investоpedia.cоm/terms/h/hawala.asp (дата обращения: 22.09.2022)
Роль систем "Хавала" и других аналогичных услуг в отмывании денег и финансировании терроризма // ФАТФ: официальный сайт. – 2022 – URL: https://www.imоlin.оrg/pdf/imоlin/FATF_Study_оn_Hawala_and_Similar_Service_Prоviders_RUS.pdf (дата обращения: 22.09.2022)
Анализ неформальной системы Хавала // Международный валютный фонд: официальный сайт. – 2022 – URL: https://www.imf.оrg/external/pubs/nft/оp/222/index.htm (дата обращения: 22.09.2022)
Во многих регионах для перевода средств, как внутри страны, так и за рубежом, используются (IFT). Система «хавала» является одной из систем IFT, которые существуют под разными названиями в различных регионах мира. Например, fei—chien (Китай), hui kuan (Гонконг), hundi (Индия), hawala (Ближний Восток), padala (Филиппины) и phei kwan (Таиланд). В первую очередь они были созданы для облегчения торговли между отдаленными регионами в то время, как обычные банковские инструменты либо отсутствовали, либо были слабо развиты.В прошлом системы IFT использовались для финансирования торговли, и целью их создания была снизить опасность путешествий с различными формами оплаты по торговым маршрутам. Локальные системы широко использовались в Китае и других частях Восточной Азии и продолжают использоваться там. Также в настоящее время широко используется система хавала (или хунди) в исторически связанном с ней регионе - Южной Азией и Ближним Востоком.