Секторальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма в экономиках зарубежных стран и России
ВВЕДЕНИЕ
Отмывание денег – это преступное деяние по узакониванию денег, приобретённых нелегальным путем, путем сокрытия происхождения этого преступления. Как правило, оно включает приобретение активов для того, чтобы скрыть связь между средствами и их грязными источниками. Зачастую люди занимаются отмыванием, используя уязвимые места правовых или финансовых систем.Незаконное обращение денег либо другого имущества, приобретённого криминальным способом, является одним из видов преступности, совершаемой в области экономики, которая в широком смысле породила за собой коррупцию, присвоение, хищение в качестве средства первоначального накопления собственного капитала.
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ В ОБЛАСТИ ИЗУЧЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ПРЕСТУПНОСТИ
1Международные институты и правовые основы противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма
2Международные стандарты ПОД/ФТ, затрагивающие отдельные сектора национальных экономик
3Предикатные преступления в отдельных секторах национальных экономик и их индикаторы
ГЛАВА 2. РЕГИОНАЛЬНАЯ И НАЦИОНАЛЬНАЯ СПЕЦИФИКА РИСКОВ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
1 Риски, создаваемые более высоким уровнем развития стран ЕС
2 Недостатки финансового контроля как предпосылка отмывочной деятельности в развивающихся странах
3. Секторальные риски ОД/ФТ в Соединенных Штатах Америки
ГЛАВА 3. МЕСТО РОССИИ В МЕЖДУНАРОДНОЙ СИСТЕМЕ ПОД/ФТ В УСЛОВИЯХ ГЕОПОЛИТИЧЕСКОЙ НАПРЯЖЁННОСТИ
1. Масштабы финансовых преступлений в российской экономике и особенности работы системы ПОД/ФТ
2. Преступления в российской системе госзакупок
3. Попытки исключить Россию из международной системы ПОД/ФТ и их последствия
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Не найдено
Проверка клиентов является неотъемлемой частью процесса KYC, например, путем обеспечения точности и законности информации, предоставляемой потенциальным клиентом. Но это также постоянный процесс, распространяющийся на старых и новых клиентов и их транзакции.Комплексная проверка клиентов требует постоянной оценки риска отмывания денег, исходящего от каждого клиента, и использовании этого подхода, основанного на оценке рисков, для проведения более тщательной комплексной проверки тех, которые определены как более высокие риски несоблюдения. Это включает в себя идентификацию клиентов, когда они добавляются в санкционные и другие списки ПОД.Комплексная проверка клиентов направлена на выявление стратегий отмывания денег, включая многоуровневую и структурированную, также известную как «смурфинг» - разделение крупных операций по отмыванию денег на более мелкие, чтобы обойти ограничения на отчётность и избежать проверки.Одним из действующих правил, препятствующих многоуровневости, является период удержания AML, который требует, чтобы депозиты оставались на счёте не менее пяти торговых дней, прежде чем они могут быть переведены в другое место.Финансовые учреждения обязаны разработать и внедрить письменную политику соблюдения требований в области ПОД, которая должна быть одобрена в письменной форме членом высшего руководства и контролироваться назначенным сотрудником по соблюдению требований в области ПОД. В этих программах должны быть указаны процедуры, основанные на оценке рисков, для проведения постоянной проверки клиентов и проведения постоянного мониторинга для выявления подозрительных транзакций и уведомления о них .