Финансовая безопасность: мошенничество с банковскими картами и электронными деньгами
Введение
В наше время цифровые технологии приобретают больше значение в жизни каждого человека. Компьютеризация внедрилась во многие сферы жизни, будь то политическая, экономическая, промышленная и иные сферы. Банковская сфера не была исключением.
С каждым годом все большое число людей отдают предпочтение безналичной форме расчета с использованием пластиковых карт разных банков, нежели наличной форме расчета. Банковская карта является, чуть ли не универсальным средством в мире финансов – на нее перечисляют заработную плату, стипендию, пособия, пенсию; выдают кредиты; ею рассчитываются за коммунальные платежи; в точках продаж, в интернете. С ней можно проводить множество операций.
Популярность безналичной формы расчета и пластиковых карт подтверждается данными статистики. Согласно исследованиям Центрального Банка России, количество дебетовых и кредитных карт, эмитированных российскими банками, по итогам 2 квартала 2021 года составило 314,8 млн., что на 10,5%, или на 30 млн., больш
Содержание
Введение 3
1. Финансовое мошенничество в наше время 6
1.2 Способы мошенничества с банковскими картами 7
1.3 Интернет-мошенничество 10
2. Предотвращение банковского мошенничества 13
2.1. Предложения, направленные на предотвращение банковского мошенничества 13
2.2. Противодействие хищениям, совершенным с использованием электронных средств платежа. 16
Заключение 20
Список источников 21
Список источниковОсновная литература
1. Бушенева, Ю. И. Как правильно написать реферат, курсовую и дипломную работы / Бушенева Ю.И. – Москва : Дашков и К, 2016. – 140 с2. Романихина К. Н., Гапоненко Т. В. Риски мошенничества в банковской сфере и пути их устранения // Актуал. проблемы гуманит. и естеств. наук. 2016. № 5 2. С. 118–119.
3. Табак И.С. Мошенничество с банковскими картами / И.С. Табак // Современные инновации. - 2018. - № 4 (26). - № 1 (19). - С. 37-40.
Дополнительная литература
4. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
5. Приказ ЦБ РФ от 27 сентября 2018 г. N ОД-25256. ФЗ от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ «О внесении изменений в УК РФ»
Электронные ресурсы
1. https://www.caseware.com/alessa/blog/rules-based-vs-advanced-analytics/2. https://www.caseware.com/alessa/blog/advanced-analytics-aml-professionals/3. Министерство экономического развития РФ: URL: http://www.economy.gov.ru/4. Официальный сайт Алтайского края: URL: http://www.altairegion22.ru/5. Центральный банк РФ:– URL: http://www.cbr.ru/6. Официальный сайт МВД России URL: мвд.рф
В последнее время преступники воспользовались ростом числа банкоматов и стали применять "фальшивые" банкоматы или прикреплять к настоящим банкоматам специально сконструированные устройства. Мошенники разрабатывают и производят фальшивые банкоматы, либо переделывают старые, которые выглядят как настоящие. Они размещают свои банкоматы в таких местах, как, например, оживленные торговые районы, где ничего не подозревающие держатели банковских карт попытаются получить из таких фальшивых банкоматов деньги. После введения карты и ПИН-кода обычно на дисплее фальшивого банкомата появляется надпись, что денег в банкомате нет или что банкомат не исправен. К тому времени мошенники уже скопировали с магнитной полосы карты информацию о счете данного лица и его персональный идентификационный номер.
- Копирование магнитной полосы: При покупках в магазине стоит внимательно следить за кассирами, которые беру