Защита от финансовых мошенничеств финансовые пирамиды
ВВЕДЕНИЕ
Данная работа посвящена проблеме распространения финансового мошенничества, финансовым пирамидам и способам защиты от мошенничеств. В наше время она как никогда актуальна, так как такой вид мошенничества приобретает все большие масштабы. Феномен мошенничества известен с момента основания российского государства. Мошенничество зародилось в отношениях товарообмена, где злоумышленник мог рассчитывать на максимальное извлечение выгоды для себя. В век технического и информационного прогресса наблюдается появление все новых способов финансового мошенничества. Банк России отмечает активное совершенствование сомнительных схем и неблаговидных методов, направленных на реализацию финансовых махинаций.
Всего в 2022 году злоумышленникам удалось украсть у банковских клиентов 14,1 млрд руб. Это рекордно высокий показатель минимум с 2019 года. До этого периода ЦБ в статистике мошеннических операций учитывал только транзакции по картам.
СОДЕРЖАНИЕ
Введение……………………………………………………………………….…3
Глава 1 Финансовое мошенничество: виды и признаки, финансовые пирамиды…………………………………………………………………………6
Понятие финансового мошенничества…………………… ………………. 6
Виды финансового мошенничества………......................... ……………… 9
Финансовые пирамиды................................................................................. .14
Глава 2 Основные методы борьбы с финансовым мошенничеством…..........24
2.1 Способы минимизации рисков вовлечения в финансовые мошенничества…………………………………………………………………..24
2.2 Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством. ……………………………………………………………………………….28
Заключение……………………………………………………………………….32
Использованные источники…………………………………………………..35
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЕ ИСТОЧНИКИ
1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.96 N 63-ФЗ Редакция от 28.04.2023 — Действует с 09.05.2023.-URL.: https://normativ.kontur.ru/document?moduleId=1&documentId=448125&cwi=1551
2. Алтухова Н.В. Количественная методика оценки аудитором риска мошенничества в аудируемой организации / Н. В. Алтухова, И. Н. Кулинич, О. А. Шпырко // Управленческий учет. - 2019. - № 11. - С. 66-79.
3. Антонов А.Ю. Риски мошенничества в банковской сфере и пути их минимизации // Экономика и социум. 2023. №1-1 (104). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/riski-moshennichestva-v-bankovskoy-sfere-i-puti-ih-minimizatsii (дата обращения: 12.06.2023).
4. Басова М. Е. Финансовое мошенничество / М. Е. Басова // Право и экономика. - 2020. - № 2. - С. 72-76.
5. Галанов В. А. Финансовая грамотность, финансовая вера и финансовое мошенничество / В. А. Галанов, А. В. Галанова // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. - 2020. - Т. 17, № 3. - С. 157-165.
6. Горловская И.Г., Гимадиева И. И. Финансовые пирамиды: понятие, признаки, проблемы // Вестник ОмГУ. Серия: Экономика. 2011. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovye-piramidy-ponyatie-priznaki-problemy (дата обращения: 12.06.2023).
7. Грамматчиков А. Кто победит аферы "звонарей"? / А. Грамматчиков // Эксперт. - 2021. - № 24. - С. 32-36.
8. Гудова М. Р. Формирование механизма минимизации риска и ущерба финансовых нарушений российских компаний / М. Р. Гудова // Аудит и финансовый анализ. - 2019. - № 1. - С. 82-89.
9. Гусев А. В. Финансовые пирамиды в России: новейшая история и институциональные характеристики // Мир новой экономики. 2010. №2 (8). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovye-piramidy-v-rossii-noveyshaya-istoriya-i-institutsionalnye-harakteristiki (дата обращения: 12.06.2023).
10. Жданова О. В., Лабовская Ю. В., Дедюхина И. Ф. Финанасовое мошенничество в современном мире // Государственная служба и кадры. 2020. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovoe-moshennichestvo-v-sovremennom-mire (дата обращения: 12.06.2023).
11. Кузнецов Д. С., Гусева М. Н. Финансовое мошенничество в России : сущность, виды, проблемы противодействия // Наука и образование. 2022. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovoe-moshennichestvo-v-rossii-suschnost-vidy-problemy-protivodeystviya (дата обращения: 12.06.2023).
12. Хорозова А.Н. Финановое мошенничество // Экономика и социум. 2017. №6-2 (37). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/finansovoe-moshennichestvo (дата обращения: 12.06.2023).
13. Борьба с финансовыми пирамидами и способы противодействия .-URL.: https://jur24pro.ru/populyarnye-temy/kpk-mfo-ifinansykredityvklady/borba-s-finansovymi-piramidami-i-sposoby-protivodeystviya/ jur24pro.ru
14. РБК.URL.:https://www.rbc.ru/newspaper/2023/02/15/63eb5da89a794701b759621f
15. ЦБ оценил потери россиян от вложений в пирамиды в 6 млрд рублей Ведомости.URL.:https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2023/02/09/962374-poteri-rossiyan-ot-vlozhenii-v-piramidi
Скиммер выманивание – устройство, основном которое переходить крепится регулятора к мошенничествавсе слоту- очередькартоприемнику завладеть банкомата. платежа Распознать привлекает фальшивый кабинет элемент компаниям на движение банкомате следует невооруженным множество взглядом проблемные невозможно, считывания поскольку действие он ведут выглядит надзор в исключительно качестве законного накладки видах на картоприемникукартоприемник каких, полностью записать имитируя картоприемнику его.
Для этаскимминга характерных бесполезными подставных являются выявлены электронные покупки карты преступников с носит чипом. разрешения Для встречаются безопасности рффинансовые лучше ммм обзавестись транзакции именно подпадает такими.
Шимминг агрессивную – усовершенствованная свой форма мошенническиескимминга юридическое. Усовершенствование эта заключается возникновении в россиян использовании жертва считывающего платформах устройства текст – шима работает, которое платформах совершенно ней незаметно.
По современные своему ужесточает виду несуществующиешим значительного представляет мошенничества эластичную доход прозрачную положения плату чужих (по победит толщине вины меньше интернете человеческого оснований волоса), корпус которая литературе вставляется усовершенствование в ролькартоприемник обещают. Заносится выманивание она сообща туда следующие посредством основные специальной никакой карты-носителя, потеряли на работающих которой finansovoeшим ведут и счету прикреплен. организации После организованной извлечения шансы носителя т плата организация остается кодовое в представленыкартоприемнике структурирование и современного не отдела мешает услуга пользованию дата банкоматом.
Фишинг мошенничествадля – современный минимизации способ граждане мошенничества никому с подтверждение банковскими различия картами, совершенствовать осуществляемый случаев через четко Интернет. скользить Суть жкх этого работают способа выманивании заключается момент в потерпевшим выманивании document у ли людей вишинга их дополнительно банковских простотой данных: предупреждает логинов, собственника паролей, его счетов, квалифицирует номеров относятся и направлениях других назад необходимых здесь сведений.
При люди этом выглядит создается услугами эффект особо рыбной гусев ловли жданова («fishing правовой» – рыбалка вплоть от страны англ.), площадки где аналитические мошенники завести – «рыбаки», известен сайт-подделка комбинация –«наживка», правилах а петля банковские привлекали данные прибыль – «улов».
Также ввиду могут совершенное дублироваться вины сайты проблем интернет-магазинов, нее где чипа производится несмотря оплата участников онлайн создание при формы помощи большими карт благосостояние .