Интернет-мошенничество в банковской сфере республики Казахстан
Аннотация: В статье рассматриваются виды мошенничества в современной банковской практике. На основе аналитической информации проводится анализ зарегистрированных мошенничеств в Республике Казахстан за 2017- 2021 годы и за 8 месяцев 2022 года в целом по республике и в отдельности по областям. Раскрываются отличительные особенности сотрудников банка от мошенников при совершении правонарушений. Предлагаются мероприятия по сокращению количества интернет-мошенничества в банковской сфере Республики Казахстан.
Содержание не найдено
Литература
1. Казахстан предложил странам ШОС совместно бороться с интернет-мошенничеством [Электронный ресурс]. – URL: https://profit.kz/news/63832/Kazahstan-predlozhil-stranam-ShOS-sovmestno-borotsya-s-internet-moshennichestvom/ (дата обращения: 04.10.2022).
2. Turan Times. Количество мошеннических правонарушений в Казахстане выросло [Электронный ресурс]. – URL: https://turantimes.kz/obschestvo/37499-kolichestvo-moshennicheskih-pravonarushenij-v-kazahstane-vyroslo.html (дата обращения: 03.10.2022).
3. Урих Ю., Завьялова Е.Н. Мошенничество с платежными картами в Республике Казахстан // Сборник материалов международной научно-практической конференции студентов и магистрантов «ӘЛЕМ ТАНЫҒАН АБАЙ». Костанай: Костанайский государственный университет имени А.Байтурсынова. 2020. С. 68-73.
4. Число дел о мошенничестве рекордно выросло в Казахстане [Электронный ресурс]. – URL: https://tengrinews.kz/kazakhstan_news/chislo-del-o-moshennichestve-rekordno-vyiroslo-v-kazahstane-431102/ (дата обращения: 03.10.2022).
19 августа 2022 года главой министерства внутренних дел Республики Казахстан Ахметжановым Маратом было обозначено ряд значимых вопросов по борьбе с киберпреступностью, в том числе интернет-мошенничество в странах-участницах Шанхайской организации сотрудничества (ШОС). Им было предложено осуществлять совместную работу по борьбе с интернет-мошенничеством [1].
В связи с участившимися случаями интернет-мошенничеств в казахстанских СМИ было опубликовано обращение одиннадцати казахстанских банков (Halyk Bank, Jysan Bank, Kaspi.kz, NURBANK, Cбeрбaнк, ВTБ Казахстан, ForteBank, AltynBank, Евразийский банк, Банк Хоум Кредит и Альфа-Банк Казахстан) к гражданам о недобросовестных схемах.
Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) в апреле 2022 года был разработан и внедрён новый порядок идентификации заёмщиков при выдаче онлайн-микрокредитов. Идентификация заёмщика может осуществляться посредством одного из способов: посредством предоставления электронной цифровой подписи клиента банка; сверки соответствия биометрических параметров заемщика, а также на основе использования двухфакторной проверки персональных данных и изображения лица в режиме реального времени.