Центральный банк и его регулирующая роль в кредитно-денежных отношениях
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы обусловлена важностью Центрального банка для обеспечения стабильного развития национальной экономики. В связи с тем, что банковская система нашей страны испытывает периодически возникающие кризисные явления, что предопределяет необходимость поиска новых методов решения возникающих проблем и регулирование параметров функционирования Центрального банка для обеспечения устойчивости банковского сектора.
Научная изученность темы обеспечения условий для эффективного функционирования Центрального банка достаточно высокая. Большое количество учебников и монографий, статей и обзоров посвящено как теоретическим основам, так и практическим проблемам и вызовам, которые формируется в современных условиях в банковской системе. Однако нестандартность текущей ситуации, вызванной пандемией коронавируса и принятыми экономическими мерами определяет необходимость дальнейших научных исследований по формированию предпосылок для повышения регулирующей роли Центрального банка в обеспечении кредитно-денежных отношений.
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В РЕГУЛИРОВАНИИ ЭКОНОМИКИ 5
1.1 Сущность, функции и структура Центрального банка РФ 5
1.2 Роль Центрального банка в регулировании экономики 10
ГЛАВА 2 АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦБ РФ КАК ПРОВОДНИКА ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ 14
ГОСУДАРСТВА 14
2.1 Денежно-кредитная политика: понятие и виды 14
2.2 Основные инструменты денежно-кредитной политики Банка России 17
2.3 Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов 25
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 31
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 33
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 11.02.2019) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс. URL: http://www.consultant.ru/popular/gkrf1/
2. Федеральный закон «О Центральном банке РФ» от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 01.04.2022) // [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/
4. Аганбегян, А. Г. Финансы, бюджет и банки в новой России / А.Г. Аганбегян. – М.: Дело, 2019. – 400 с.
5. Джагитян, Э. П. Макропруденциальное регулирование банковской системы как фактор финансовой стабильности: монография / Э. П. Джагитян. – М.: Юрайт, 2021. – 215 с.
6. Дробышевский, С.М. Анализ правил денежно-кредитной политики Банка России в посткризисный период / Дробышевский С.М., Трунин П. В., Каменских М.В. – М.: ИЭПП, 2017. - 88 с.
7. Курьянов, А.М. Денежно-кредитная политика: от теории к практике / Курьянов А.М. – М.: Бухгалтерский учет, 2017. – с. 176.
8. Мирошниченко, О.С. Банковское регулирование и надзор: учебное пособие для вузов / О. С. Мирошниченко. – М.: Юрайт, 2020. – 205 с.
9. Стародубцева, Е.Б. Основы банковского дела: учебник / Е.Б. Стародубцева. – М.: ИНФРА-М, 2020. – 288 с.
10. Банки.ру [Электронный ресурс]. URL: https://www.banki.ru/wikibank/organizatsionnaya_struktura_banka_rossii/, свободный. - Структура Банка России.
11. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/oper_br/iro/ , свободный. – Процентные ставки по операциям.
12. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/hd_base/KeyRate/, свободный. – Ключевая ставка Банка России.
13. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/oper_br/o_dkp/reserve_requirements/reserv_pr2/, свободный. – Обязательные резервные требования (нормативы обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов).
14. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/hd_base/zcyc_params/, свободный. – Значения кривой бескупонной доходности государственных облигаций.
15. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/hd_base/repo_proc/, свободный. – Минимальные ставки на аукционах репо в рублях.
16. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/about_br/publ/ondkp/on_2022_2024/, свободный. – Основные направления денежно-кредитной политики на 2022 - 2024 года.
17. Официальный сайт Министерства Финансов РФ [Электронный ресурс]. URL: https://www.minfin.ru., свободный. – Валютная интервенция Центрального банка.
18. РБК [Электронный ресурс]. URL: https://www.rbc.ru/economics/10/09/2020/5f5a02549a79476d006285da, свободный. - ЦБ предложил три альтернативных сценария для России.
19. Студопедия [Электронный ресурс]. URL: https://studopedia.ru/10_204507_tipi-napravleniya-denezhno-kreditnoy-politiki.html, свободный. - Типы (направления) денежно-кредитной политики.
Проанализировав денежно-кредитную политику за 2020 и в 2021 года можно сделать вывод, что принятые решения по ключевой ставке, не препятствуя устойчивому росту российской экономики, позволят замедлить годовую инфляцию до 4,0–4,5% к концу 2022 года. В 2023 году и в дальнейшем при развитии ситуации в соответствии с базовым сценарием инфляция будет находиться вблизи 4%.
Банк России разработал три альтернативных сценария развития российской экономики, отражающих главные риски для основного (базового) варианта. Согласно базовому сценарию темп прироста ВВП в 2021 году составит 4,0–4,5% и с 2022 года стабилизируется на траектории сбалансированного роста в диапазоне 2–3%. Возвращение годовой инфляции в диапазон 4,0–4,5% к концу 2022 года обеспечивают значения средней за год ключевой ставки 5,7–5,8% годовых в 2021 году и 7,3–8,3% годовых в 2022 году. По мере снижения инфляционных ожиданий и замедления инфляции ключевая ставка вернется в долгосрочный нейтральный диапазон 5–6% годовых.