Информационный сервис «Знай своего клиента» как платформа, обеспечивающая прозрачность проведения клиентами коммерческих банков подозрительных операций
Федеральным законом от 21.12.2021 N 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» даётся определение «подозрительные операции», которое звучит как «операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» [1].
На Центральный Банк Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) возлагаются полномочия по осуществлению оценки уровня риска совершения таких операций и по делению клиентов банков на три категории риска: низкий, средний и высокий риск. Основания отнесения клиента к определённой категории риска определяется ЦБ РФ по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг).
Содержание не найдено
Список литературы:
1. Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 21.12.2021 N 423-ФЗ / КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/
2. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) / КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/
3. Информационное письмо Росфинмониторинга «О порядке применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ» от 18.03.2009 N 2 / КонсультантПлюс: справочно-правовая система [Офиц. сайт]. URL: http://www.consultant.ru/
4. Законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 19332-8 [Электронный ресурс]. URL: https://sozd.duma.gov.ru/bill/19332-8
В Государственную Думу был внесён законопроект № 19332-8, в котором предусмотрено применение к таким клиентам более строгих мер, например, исключение сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП либо же дисквалификация учредителя и руководителя такой организации, за исключением, если клиент сможет оспорить данный вердикт ЦБ РФ в течение полугодия [4]. Статьёй 6 Федерального закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрен перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, которые подлежат обязательному контролю, а также в Приложении 5 к Информационному письму Росфинмониторинга от 18.03.2009 N 2 «О порядке применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ» устанавливается перечень признаков таких операций, видов, а также условий деятельности имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Это всё, безусловно, является базисом деятельности, которая будет осуществляться платформой «Знай своего клиента» [3].